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银行从业资格考试中级个人理财模拟试题:第十一章

中华考试网   [ 2018年3月1日 ]  【

  一、单项选择题

  1、在家庭财务保障规划建议中,理财师在为客户进行风险管理效果评估时 ,其内容不包括()。 A.风险覆盖评估

  B.可行性评估

  C.安全性评估

  D.整体性评估

  正确答案是:C,

  解析:在向客户提供了保险建议后,理财师当为客户进行风险管理效果评估。这个部分的内容包括三个方面:风险覆盖评估、可行性评估、整体性评估。

  2、理财师应该尽可能地去向客户展示其未来可以享受到的生活品质,并在理财规划书中要强调()。

  A.生活品质

  B.生活方式

  C.理财目标

  D.生活品质和生活方式

  正确答案是:D,

  解析:理财师应该尽可能地去向客户展示其未来可以享受到的生活品质,并在理财规划书中要强调“生活品质”和“生活方式”,而不是一味地去跟客户谈“理财目标”。

  3、在一份《持续理财规划服务协议》中,理财师及其所属金融服务机构对客户的承诺应包括()。

  A.首次复检会议

  B.制作投资报告的数量和频率

  C.提供定期刊物及解读市场事件的快报的数量和频率

  D.年度理财规划会议

  E.年度持续理财规划服务报告

  正确答案是:A,B,C,D,E,

  解析:理财师及其所属金融服务机构对客户的承诺,诸如:首次复检会议,制作投资报告的数量和频率,提供定期刊物及解读市场事件的快报的数量和频率,年度理财规划会议以及年度持续理财规划服务报告等。

  二、多项选择题

  4、()是确保客户人生不同阶段的需求得到满足的重要手段。

  A.法律声明文件

  B.相关信息披露

  C.方案执行确认书

  D.持续理财规划服务

  正确答案是:D,

  解析:持续理财规划服务是确保客户人生不同阶段的需求得到满足的重要手段;同时它也是理财师获得持续服务性收入的主要来源。

  5、综合理财规划建议包括()。

  A.理财目标建议

  B.现阶段的各项支出预算的建议

  C.家庭财务保障规划建议

  D.家庭教育规划建议

  E.投资规划建议

  正确答案是:B,C,E,

  解析:综合理财规划建议包括家庭财务保障规划建议、投资规划建议和现阶段的各项支出预算的建议。

  三、判断题

  6、理财规划书的专业、有效性也要求它自身逻辑性强、条理清楚。

  A.正确

  B.错误

  正确答案是:A,

  解析:理财规划书的专业、有效性也要求它自身逻辑性强、条理清楚。

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