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银行从业资格考试中级《个人理财》章节题:理财规划书制作的标准和流程

中华考试网   [ 2017年11月15日 ]  【

  银行从业资格考试个人理财大纲内容

  十一、理财规划书制作的标准和流程

  (一)了解理财规划书的特点和制作标准

  (二)了解理财规划书的"开场白"

  (三)熟悉理财规划书的主要内容,学会制作完整的理财规划书

  (四)理财规划书的"其他内容"

  1、了解理财规划书中具体方案执行细节的规划和时间表

  2、了解法律声明文件基本内容

  3、了解相关信息披露方法

  4、了解方案执行确认书内容

  5、了解持续理财规划服务协议要求

  理财规划书制作的标准和流程章节试题

  单项选择题

  1、在家庭财务保障规划建议中,理财师在为客户进行风险管理效果评估时 ,其内容不包括()。 A.风险覆盖评估

  B.可行性评估

  C.安全性评估

  D.整体性评估

  正确答案是:C,

  解析:在向客户提供了保险建议后,理财师当为客户进行风险管理效果评估。这个部分的内容包括三个方面:风险覆盖评估、可行性评估、整体性评估。

  2、中国金融服务业目前还处在()的格局。

  A.混业经营、混业监管

  B.混业经营、分业监管

  C.分业经营、分业监管

  D.分业经营、混业监管

  正确答案是:C,

  解析:中国金融服务业目前还处在分业经营、分业监管的格局,而理财规划又是一项综合的金融服务。

  3、()是基于客户所提供的家庭财务信息整理的结果(即资产负债表、收支结余表等),进行专业分析的过程。

  A.客户家庭基本信息

  B.客户财务状况分析

  C.理财目标的评估和分析

  D.综合理财规划建议

  正确答案是:B,

  解析:家庭财务状况的分析是基于客户所提供的家庭财务信息整理的结果(即资产负债表、收支结余表等),进行专业分析的过程。

  4、理财师应该尽可能地去向客户展示其未来可以享受到的生活品质,并在理财规划书中要强调()。

  A.生活品质

  B.生活方式

  C.理财目标

  D.生活品质和生活方式

  正确答案是:D,

  解析:理财师应该尽可能地去向客户展示其未来可以享受到的生活品质,并在理财规划书中要强调“生活品质”和“生活方式”,而不是一味地去跟客户谈“理财目标”。

  5、在一份《持续理财规划服务协议》中,理财师及其所属金融服务机构对客户的承诺应包括()。

  A.首次复检会议

  B.制作投资报告的数量和频率

  C.提供定期刊物及解读市场事件的快报的数量和频率

  D.年度理财规划会议

  E.年度持续理财规划服务报告

  正确答案是:A,B,C,D,E,

  解析:理财师及其所属金融服务机构对客户的承诺,诸如:首次复检会议,制作投资报告的数量和频率,提供定期刊物及解读市场事件的快报的数量和频率,年度理财规划会议以及年度持续理财规划服务报告等。

  多项选择题

  6、()是确保客户人生不同阶段的需求得到满足的重要手段。

  A.法律声明文件

  B.相关信息披露

  C.方案执行确认书

  D.持续理财规划服务

  正确答案是:D,

  解析:持续理财规划服务是确保客户人生不同阶段的需求得到满足的重要手段;同时它也是理财师获得持续服务性收入的主要来源。

  7、利益披露是理财师增加服务透明度、获得客户进一步信任的有效手段。利益披露应包括()。

  A.理财师的工作经验

  B.服务费用的披露

  C.由产品提供方如基金公司或保险公司支付的佣金的披露

  D.其他的额外奖励的披露

  E.理财师的薪酬结构

  正确答案是:B,C,D,E,

  解析:利益披露包括但不限于以下几个方面的内容:

  ·服务费用的披露;

  ·由产品提供方如基金公司或保险公司支付的佣金的披露;

  ·其他的额外奖励的披露;

  ·理财师的薪酬结构,包括:只领取工资;领取工资和奖金的组合(奖金视收入业绩完成情况而定);只领取和公司分成的佣金,等等。

  8、综合理财规划建议包括()。

  A.理财目标建议

  B.现阶段的各项支出预算的建议

  C.家庭财务保障规划建议

  D.家庭教育规划建议

  E.投资规划建议

  正确答案是:B,C,E,

  解析:综合理财规划建议包括家庭财务保障规划建议、投资规划建议和现阶段的各项支出预算的建议。

  判断题

  9、在理财规划书的制作过程中,客户财务状况分析要以书面方式向客户展示两个重要的内容,一是整理后的各类家庭财务信息表格,二是分析的结果。

  A.正确

  B.错误

  正确答案是:A,

  解析在理财规划书的制作过程中,客户财务状况分析要以书面方式向客户展示两个重要的内容,一是整理后的各类家庭财务信息表格,二是分析的结果。

  10、理财规划书的专业、有效性也要求它自身逻辑性强、条理清楚。

  A.正确

  B.错误

  正确答案是:A,

  解析:理财规划书的专业、有效性也要求它自身逻辑性强、条理清楚。

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