银行从业资格考试

当前位置:考试网 >> 银行从业资格考试 >> 银行资格中级 >> 个人理财 >> 辅导资料 >> 文章内容

银行从业资格考试中级个人理财考前必备知识点19

来源:考试网  [2017年9月27日]  【

  第七章 财富传承规划

  【财富传承规划】

  1.财富传承规划:基于委托人意愿、以财富保值为目标实施财产分配,以减少所有权变更带来的财富损失。要点有:

  A、财富传承规划对象(资产、负债、企业经营、财产)

  B、财富传承规划受益人(继承人或家庭成员)

  C、财富传承时机

  D、财富传承工具(比较安全、成本、效率,主要有遗嘱、家族信托、保险)

  【财富传承规划需求及现状】

  1.个人财富逐步积累

  2.富裕人群步入中老年

  3.遗产分配纠纷频发

  4.财富分配范围广、形式多

  【财富传承规划功能】

  1.避免遗产继承纠纷

  2.维持家庭成员生活质量

  3.减低财富损失风险(反面:富不过三代)

  4.降低税收风险(规避遗产税/赠与税)

  【主要内容】

  1.计算和评估客户风险

  2.决定财富传承具体目标

  3.传承工具选择

  备考2017年银行从业资格的时间越来越短了,很多考生表示很焦灼,没时间复习!别急,考试网校可以帮助你利用分分秒秒学习。VIP通关班快速入门,系统掌握核心考点>>

  考试网整理了2017年银行从业资格考试备考专题、2017年下半年银行从业资格考试时间安排、2017年银行从业资格考试大纲(初、中级)、2017年银行从业资格题库系统(高含金量模拟试题) ,详情如下:

点击查看>>>>中国银行业协会银行从业资格考试报名官网入口
点击查看>>>>2017年银行业专业资格报名时间_报名入口_考试时间专题
点击查看>>>>2017年银行从业资格考试报考条件
点击查看>>>>2017年银行从业资格考试大纲(初、中级)
点击查看>>>> 2017年银行从业资格题库系统(高含金量模拟试题)
责编:zp032348

报考指南

焚题库
  • 会计考试
  • 建筑工程
  • 职业资格
  • 医药考试
  • 外语考试
  • 学历考试