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中级银行从业资格考试法律法规练习题:第九章

中华考试网   [ 2018年2月14日 ]  【

  第九章练习题

  一、单选题

  1、商业银行下列金融创新行为中,符合客户利益保护原则的是()。

  A.损害客户利益不会损害银行自身的利益

  B.在业务创新过程中,银行要识别并妥善处理金融创新引发的各类利益冲突,公平地处理银行与客户之间、银行与第三方服务提供者之间的利益冲突

  C.银行开展创新业务时,不必严格区分银行资产和客户资产

  D.不得通过低价倾销排挤竞争对手

  正确答案是:B,

  解析:银行开展创新业务时,要严格界定和区分银行资产和客户资产;损害客户利益不仅是国家法律和职业道德所不允许的,而且从长远来看,也终究会损害银行自身的利益。不得通过低价倾销排挤竞争对手属于公平竞争原则的内容。

  2、下列符合金融创新原则的是()。

  A.银行在创新过程中对不涉及商业秘密、不影响知识产权的部分进行充分披露

  B.银行在创新过程中坚持信息保密的原则,不披露任何信息

  C.银行在开展金融创新的过程中进行低价倾销、恶性竞争

  D.银行在创新过程中以银行自身利益为中心

  正确答案是:A,

  解析:考查金融创新的内容。

  3、商业银行金融创新应()。

  A.银行在创新过程中对不涉及商业秘密、不影响知识产权的部分进行充分披露

  B.银行在创新过程中坚持信息保密的原则,不披露任何信息

  C.银行在开展金融创新的过程中进行低价倾销、恶性竞争

  D.银行在创新过程中以银行自身利益为中心

  正确答案是:A,

  解析:考查金融创新的内容。

  4、互联网消费金融业务有()负责监管。

  A.人民银行

  B.银监会

  C.证监会

  D.保监会

  正确答案是:B,

  解析:互联网支付业务由人民银行负责监管,网络接待业务、互联网信托业务和互联网消费金融业务由银监会负责监管,股权众筹融资业务和互联网基金销售业务由证监会负责监管,互联网保险业务则由保监会负责监管。

  5、从微观层面上看,属于增强流动性创新的金融工具是()。

  A.长期贷款的证券化

  B.附有股权认购书的债券

  C.货市互换

  D.货币发行便利

  正确答案是:A,

  解析:增加流动创新型金融工具,它包括能使原有的金融工具提高变现能力和可转换性的新金融工具,如长期贷款的证券化等。

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