中级银行从业资格考试法律法规练习题：第三章

　　第三章

　　单项选择题

　　1、上海证券交易所于()成立。

　　A.1990年

　　B.1991年

　　C.1993年

　　D.1995年

　　正确答案是：A，

　　解析：上海证券交易所于1990年12月29日开业。

　　2、发行市场和流通市场的主要区别是( )。

　　A.金融工具交割日期不同

　　B.融资方式不同

　　C.交易的阶段不同

　　D.交易工具类型不同

　　正确答案是：C，

　　解析：按金融工具交易的阶段划分为：发行市场和流通市场。

　　3、由中国境内注册的公司发行、直接在美国纽约上市的股票是()。

　　A.A股

　　B.B股

　　C.H股

　　D.N股

　　正确答案是：D，

　　解析：A股是以人民币标明面值、以人民币认购和惊喜交易，供国内投资者买卖的股票;

　　B股又称为人民币特种股票，是以人民币标明面值，以外币认购和进行交易，专供外国和我国香港、澳门、台湾地区的投资者买卖的股票;

　　H股是指由中国境内注册的公司发行、直接在中国香港上市的股票;

　　N股是指由中国境内注册的公司发行，直接在美国纽约上市的股票。

　　4、中国证券业协会在国家对证券业实行集中统一管理的前提下，进行证券()

　　A.集中管理

　　B.分业管理

　　C.自律管理

　　D.混合管理

　　正确答案是：C，

　　解析：中国证券业协会在国家对证券业实行集中统一管理的前提下，进行证券自律管理。

　　5、根据《银行业监督管理法》规定，银行业金融机构是指在人民共和国境内设立的( )。

　　A.商业银行、城市信用合作社、农村信用合作社、政策性银行

　　B.商业银行、政策性银行、金融资产管理公司、信托投资公司

　　C.商业银行、财务公司、信托投资公司、金融租赁公司

　　D.商业银行、证券公司、保险公司、信托公司

　　正确答案是：A，

　　解析：银行业金融机构是指在人民共和国境内设立的商业银行、城市信用合作社、农村信用合作社、政策性银行。

　　多项选择题

　　6、中国人民银行的职责有()

　　A.管理地方财政局工作

　　B.指定和执行货币政策

　　C.防范和化解金融风险

　　D.监督管理金融市场

　　E.维护金融稳定

　　正确答案是：B,C,D,E，

　　解析：BCDE均为中国人民银行的职能。

　　7、以下哪几家机构属于《银行业监督管理法》所称银行业金融机构?( )

　　A.中国人民银行

　　B.中国银行业协会

　　C.北方期货公司

　　D.国家开发银行

　　E.广州市农村信用合作联社

　　正确答案是：D,E，

　　解析：银行业金融机构是指在国内设立的商业银行、城市信用合作社、农村信用合作社等吸收公众存款的金融机构以及政策性银行。

　　8、与普通股票相比，优先股票的特点在于()。

　　A.优先股的股息与公司的盈利状况无关

　　B.优先股的红利随公司盈利的多少而增减

　　C.优先股根据事先确定的股息率优先取得股息

　　D.股东一般没有参与公司决策的表决权

　　E.公司解散时，可以优先得到分配的剩余资产

　　正确答案是：A,C,D,E，

　　解析：股票的分类的内容，按股票所代表的股东权利划分，股票分为普通股和优先股。普通股的红利随公司盈利的多少而增减。

　　判断题

　　9、金融市场的经济调节功能仅仅表现在借助货币资金供应总量的变化可以影响经济的发展规模和速度。

　　A.正确

　　B.错误

　　正确答案是：B，

　　解析：金融市场的经济调节功能既表现在借助货币资金供应总量的变化影响经济的发展规模和速度，又表现在借助货币资金的流动和配置可以影响经济结构和布局，还表现在借助利率、汇率、金融资产价格变动促进社会经济效益的提高。

　　10、基金管理公司的业务主要包括证券投资基金业务、特定客户资产管理业务和投资咨询业务。

　　A.正确

　　B.错误

　　正确答案是：A，

　　解析:基金管理公司的业务主要包括证券投资基金业务、特定客户资产管理业务和投资咨询业务。