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2017年中级银行业法律法规与综合能力易错试题及答案五

来源:考试网  [2017年8月11日]  【

  第 1 题:上海证券交易所于()成立。

  A:1990 年

  B:1991 年

  C:1993 年

  D:1995 年

  答案:A

  解题思路:上海证券交易所于 1990 年 12 月 29 日开业。

  本题考查的重点:证券期货类金融机构

  第 2 题:下列不属于企业法人的是()。

  A:全民所有制企业的子公司

  B:股份有限公司

  C:股份有限公司的分公司

  D:有限责任公司

  答案:C

  解题思路:企业法人是指以盈利为目的,独立从事商品生产和经营活动的法人。分公司是有限公司的一个部门或分支机构,分公司不具备独立的法人资格。

  本题考查的重点:民事主体

  第 2 题:破产清算包括()阶段。

  A:破产程序的终结

  B:破产财产的变价和分配

  C:破产宣告

  D:破产重整

  E:财产拍卖

  答案:ABC

  解题思路:破产清算包括了破产宣告、破产财产的变价和分配、破产程序的终结三个阶段。

  本题考查的重点:破产清算

  第 3 题:自律组织对其会员的监管方式有()。

  A:对会员每半年进行一次例行检查

  B:对会员每年进行一次例行检查

  C:对会员的日常业务活动进行监管

  D:对会员的管理层进行监管

  E:对会员进行内部控制

  答案:BC

  解题思路:自律组织对其会员的监管一般有两种方式:一是对会员每年进行一次例行检查,包括对会员的财务状况、业务执行情况、对客户的服务质量等的检查;二是对会员的日常业务活动进行监管,包括对其业务活动进行指导,协调会员之间的关系,对欺诈客户、操纵市场等违法违规行为进行调查处理。

  本题考查的重点:银行监管的四个层次

  第 4 题:下列选项中不属于骆驼评级体系特点的有()。

  A:单项评分与整体评分相结合

  B:定性分析与定量分析相结合

  C:以风险为基础的监管体系

  D:充分考虑到银行的规模、复杂程度和风险层次

  答案:C

  解题思路:骆驼评级体系的特点是单项评分与整体评分相结合,定性分析与定量分析相结合,以评级风险管理能力为导向,充分考虑到银行的规模、复杂程度和风险层次,是分析银行运作是否健康的最有效的基础分析模型。

  本题考查的重点:监管评级

  第 5 题:与普通股票相比,优先股票的特点在于()。

  A:优先股的股息与公司的盈利状况无关

  B:优先股的红利随公司盈利的多少而增减

  C:优先股根据事先确定的股息率优先取得股息

  D:股东一般没有参与公司决策的表决权

  E:公司解散时,可以优先得到分配的剩余资产

  答案:ACDE

  解题思路:股票的分类的内容,按股票所代表的股东权利划分,股票分为普通股和优先股。普通股的红利随公司盈利的多少而增减。

  本题考查的重点:资本市场

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