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中级银行从业资格考试法律法规考点考题:银行公司治理概述

来源:考试网  [2017年11月20日]  【

  银行公司治理概述大纲内容

  商业银行公司治理是指股东大会、董事会、监事会、高级管理层、股东及其他利益相关者之间的相互关系,包括组织架构、职责边界、履职要求等治理制衡机制,以及决策、执行、监督、激励约束等治理运行机制。

  良好银行公司治理应包括以下主要内容,即健全的组织架构、清晰的职责边界、科学的发展战略、良好的价值准则与社会责任、有效的风险管理与内部控制、合理的激励约束机制、完善的信息披露制度。

  章节练习题

  考点 1 银行公司治理概述

  1.(单选)下列不属于商业银行公司治理制衡机制的是(  )。

  A.决策执行

  B.职责边界

  C.组织架构

  D.履职要求

  【答案】A。解析:商业银行公司治理,是指股东大会、董事会、监事会、高级管理层、股东及其他利益相关者之间的相互关系,包括组织架构、职责边界、履职要求等治理制衡机制,以及决策、执行、监督、激励约束等治理运行机制。

  2.(单选)(  )是银行公司治理的基本文件。

  A.风险报告

  B.银行章程

  C.内部控制文件

  D.合规报告

  【答案】B。解析:银行章程是银行公司治理的基本文件,对股东大会、董事会、监事会、高级管理层的组成、职责和议事规则等作出制度安排,并载明有关法律法规要求在章程中明确规定的其他事项。

  3.(单选)下列属于商业银行治理制衡机制的是(  )。

  A.决策执行

  B.监督

  C.履职要求

  D.激励约束

  【答案】C。解析:其他选项属于商业银行治理运行机制。

  4.(单选)稳健公司治理原则中关于薪酬说法不正确的是(  )。

  A.员工的薪酬应与审慎性风险行为有效挂钩:薪酬应随着所有风险类型进行调整

  B.薪酬的支付时间应敏感反映风险暴露的时间规律

  C.高级管理层应积极审查薪酬体系的设计及运行情况,并进行监控评估.确保其按既定目标运作

  D.现金、股票及其他形式薪酬的结构应与风险配置情况相符

  【答案】C。解析:董事会应积极审查薪酬体系的设计及运行情况,并进行监控评估,确保其按既定目标运作。

  5.(单选)董事应具备持有履职所需的(  ),并采取措施确保这些规范得以遵循和定期持续审查更新。

  A.经验

  B.个人素质

  C.专业技能

  D.资质

  【答案】D。解析:董事应具备持有(包括通过培训获得)履职所需的资质,并采取措施确保这些规范得以遵循和定期持续审查更新。

  6.(单选)银行因设立有效的内部控制和(  ),并确保其获得充分的授权、地位、独立性、资源保障和向董事会报告的路径。

  A.风险决策机构

  B.监事会

  C.风险管理部门

  D.高级管理层

  【答案】C。解析:银行因设立有效的内部控制和风险管理部门(包括首席风险官或类似职位),并确保其获得充分的授权、地位、独立性、资源保障和向董事会报告的路径。

  7.(判断)董事会和监事会应了解、理解银行的运行结构及其形成的风险.即“了解你的组织构架”。(  )

  A.正确

  B.错误

  【答案】B。解析:董事会和高管层应了解、理解银行的运行结构及其形成的风险,即“了解你的组织构架”。

  8.(单选)银行的最高权力机构是(  )。

  A.董事会

  B.高级管理层

  C.股东大会

  D.监事会

  【答案】C。解析:股东大会是由股东参与银行重大决策的一种组织形式,是股份公司的最高权力机关,是股东履行自己的责任、行使自己权利的机构与场所。

  9.(单选)与所受聘银行及其主要股东不存在任何可能妨碍其进行独立、客观判断关系,且不在商业银行担任除董事以外职务的董事是(  )。

  A.执行董事

  B.董事会秘书

  C.独立董事

  D.董事长

  【答案】C。解析:独立董事是指不在银行担任除董事以外的其他职务,并与所受聘银行及其主要股东不存在任何可能妨碍其进行独立、客观判断关系的董事。

  10.(单选)监事会是商业银行的内部(  ),对股东大会负责。

  A.执行机构

  B.决策机构

  C.监督机构

  D.管理机构

  【答案】C。

  11.(单选)(  )对商业银行经营和管理承担最终责任。

  A.股东大会

  B.董事会

  C.监事会

  D.理事会

  【答案】B。解析:董事会对股东大会负责,对商业银行经营和管理承担最终责任。

  12.(单选)(  )对董事会负责,同时接受监事会监督,依法在其职权范围内的经营管理活动不受干预。

  A.股东大会

  B.董事

  C.高级管理层

  D.监事会

  【答案】C。解析:高级管理层对董事会负责,同时接受监事会监督。高级管理层依法在其职权范围内的经营管理活动不受干预。

  13.(单选)董事会会议,应有商业银行_______以上的董事出席方可举行。董事会作出决议,必须经商业银行_________通过。(  )

  A.2/3 以上:全体董事过半数

  B.2/3 以上:出席董事过半数

  C.1/2 以上:出席董事过半数

  D.全体董事过半数:全体董事过半数

  【答案】D。解析:董事会会议应当有商业银行全体董事过半数出席方可举行。董事会作出决议必须经商业银行全体董事过半数通过。

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