银行从业资格考试中级法律法规辅导资料：外汇交易业务

　　考点 8 外汇交易业务

　　4.(单选)关于银行远期外汇交易的说法中，正确的是(　　)。

　　A.不需要事前约定交易的币种、金额和汇率

　　B.远期外汇升水表示在直接标价法下，远期汇率数值小于即期汇率数值

　　C.可按固定交割日交割.也可由交易的某一方选择在一定期限内的任何一天交割

　　D.远期外汇交易具有能够对冲利率风险的优点

　　【答案】C。解析：选项 A 远期外汇交易要事先约定币种、金额、汇率、交割时间等交易条件：选项 B 远期外汇升水表示在直接标价法下，远期汇率大于即期汇率;选项 D 远期外汇交易能对冲汇率在未来上升或下降的风险，而不是利率风险。

　　5.(单选)(　　)是指在约定期限内交换约定数量两种货币的本金，同时定期交换两种货币利息的交易。

　　A.远期外汇交易

　　B.即期外汇交易

　　C.货币互换

　　D.利率互换

　　【答案】C。

　　6.(单选)下列关于期权的说法，错误的是(　　)。

　　A.期权的买方只有权利.没有义务

　　B.投资者一般在预期价格上升时.购入看涨期权

　　C.期权买方为了行使其权利.需要向期权卖方支付一定的期权费

　　D.美式期权只能在期权到期日方能行使权利

　　【答案】D。解析：欧式期权在期权到期日方能行使权利。

　　7.(多选)远期外汇交易的最大优点在于(　　)。

　　A.可以完成两国货币之间的交易

　　B.可以获得一定的期权费

　　C.可以用来套期保值和投机

　　D.能够对冲汇率在未来下降的风险

　　E.能够对冲汇率在未来上升的风险

　　【答案】CDE。解析：远期外汇交易的最大优点是能对冲汇率风险，从而进行套期保值或投机。

　　8.(多选)对于利率互换和货币互换的异同，下列说法不正确的有(　　)。

　　A.它们都涉及两种货币

　　B.它们都是银行常用的金融衍生品

　　C.利率互换不进行本金的交换.货币互换一般要进行本金的交换

　　D.利率互换可以对冲利率风险.货币互换可以对冲汇率风险

　　E.利率互换和货币互换都要进行本金的交换

　　【答案】AE。解析：选项 A 利率互换只涉及一种货币;选项 E 利率互换不进行本金的交换。

　　9.(判断)对于利率互换，当利率看涨时，可将固定利率债务类工具转换成浮动利率金融工具。(　　)

　　A.正确

　　B.错误

　　【答案】B。解析：当利率看涨时，应将浮动利率债务类工具转换成固定利率工具，从而避免在利息上的损失。

　　10.(单选)下列属于商业银行非营利性资产的是(　　)。

　　A.短期贷款

　　B.银团贷款

　　C.债券投资

　　D.库存现金

　　【答案】D。解析：任何一家营业性的银行机构，为了保证对客户的支付，都必须保存一定数量的现金。但由于库存现金是一种非营利性资产.而且保存库存现金还需要花费银行大量的保卫费用.因此从经营的角度讲.库存现金不宜保存太多。库存现金的经营原则就是保持适度的规模。其余三项资产均可给银行带来盈利。