2019年银行从业资格考试初级个人理财讲义：第七章第四节

　　第四节　明确客户的理财目标

　　一、理财目标的内容

　　客户的理财目标一般包括以下几方面的内容：

　　家庭收支与债务管理;

　　家庭财富保障;

　　投资规划;

　　教育投资规划;

　　退休养老规划;

　　税务规划;

　　遗嘱、遗产分配。

　　可以归结为两个层次：实现财务安全和财务自由。

　　二、理财目标确定的原则

　　具体明确

　　可量化和检验

　　合理性和可行性

　　实事求是

　　有时限和先后顺序

　　三、确定理财目标的步骤

　　了解客户状况，征询客户的期望目标

　　初步评估客户理财目标的可行性和合理性

　　调整理财目标，使其具体、明确、合理、可行

　　单选题：

　　以下属于中年客户理财长期目标的是(　)。

　　A.添置新家具

　　B.旅游

　　C.积累养老金

　　D.子女教育金

　　『正确答案』C

　　『答案解析』本题考查理财目标的内容。

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