2019年银行从业资格考试初级个人理财讲义：第四章第三节

　　第三节　其他理财产品

　　一、股票

　　(一)股票的分类

　　根据股东享有权利和承担风险大小不同，股票分为普通股股票和优先股股票。普通股对企业盈利和剩余财产的索取权在债权和优先股之后。在上海证券交易所和深圳证券交易所进行交易的股票都是普通股。

　　普通股股东按其所持有股份比例享有以下基本权利：①公司决策参与权;②利润分配权;③优先认股权;④剩余资产分配权。

　　优先股在利润分红及剩余财产分配的权利方面优先于普通股。优先股股东享有以下权利：①优先分配权;②优先求偿权。

　　按票面是否记载投资者姓名，股票分为记名股票和无记名股票。

　　按投资主体的性质，股票分为国家股、法人股和社会公众股。

　　按照股票是否流动，分为流通股及非流通股。非流通股主要是指在上市公司的股票中，暂时不能上市流通的国家股和法人股。非流通股除了流通权与流通股不一样外，其他权利和义务都是完全一样的。可以通过拍卖或协议转让的方式来进行流通，但一定要获得证监会的批准。

　　A股——人民币普通股，是由我国境内公司发行，供境内机构、组织或个人(不含港、澳、台投资者)以人民币认购和交易的普通股股票。B股是以人民币标明面值，以外币认购和买卖，在上海证券交易所和深圳证券交易所上市交易的股票。H股——香港，N股——纽约，S股——新加坡。

　　【单选题】

　　下列关于优先股的说法，不正确的是(　)。

　　A.公司解散时，可优先得到分配的剩余资产

　　B.比普通股优先分配股利

　　C.股东一般没有参与公司决策的表决权

　　D.股息与公司盈利状况正相关

　　『正确答案』D

　　『答案解析』由于D项内容不在教材范围内，所以要用排除法。

　　【判断题】

　　非流通股在任何情况下都不能流通。(　)

　　『正确答案』错

　　『答案解析』非流通股可以通过拍卖或协议转让的方式来进行流通，但一定要获得证监会的批准。

　　(二)股票的发行和交易

　　股票发行市场——发行者向投资者出售新股票，通过股票承销商(证券公司)进行。

　　证券交易遵循时间优先和价格优先的原则。时间优先的原则是指在买和卖的报价相同时，在时间序列上，按报价先后顺序依次成交。价格优先原则是指价格最高的买方报价与价格最低的卖方报价优于其他一切报价而成交。

　　(三)股票投资基础

　　一般而言，股票投资具有高风险、高收益的特点。理性的股票投资过程应该包括确定投资政策→股票投资分析→投资组合→评估业绩→修正投资策略五个步骤。其中，股票投资分析作为其中一环，是成功进行股票投资的重要基础。

　　对于个人投资者而言，在进行股票投资时要注意以下几个方面：

　　1.风险分散，组合投资

　　与房产、珠宝首饰、古董字画相比，股票流动性好，变现能力强;与银行储蓄、债券相比，股票价格波幅大。

　　2.量力而行，合理选择

　　低风险倾向者宜组建稳健型投资组合，投资于收益稳定、低市盈率、派息率较高的股票，如公用事业股。高风险倾向者可组建激进型投资组合，着眼于上市公司的成长性，多选择一些涉足高科技领域或有资产重组题材的“黑马”型上市公司。

　　3.定期评估，修正策略

　　【单选题】

　　股票与房产、珠宝首饰、古董字画相比，(　)。

　　A.收益更高

　　B.流动性更好

　　C.收益更低

　　D.流动性更差

　　『正确答案』B

　　『答案解析』与房产、珠宝首饰、古董字画相比，股票流动性好，变现能力强。

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