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初级银行从业资格考试《个人理财》考点(九章)

中华考试网   [ 2017年12月14日 ]  【

  银行从业资格考试《个人理财》考试目的

  通过本科目考试,测查应考人员对个人理财基本知识和技能的掌握程度,包括测查对理财投资市场、理财产品、理财业务管理等专业知识技能的运用;测查应考人员对个人理财业务的相关法律法规,客户的分类与需求分析,理财计算工具等的掌握程度,综合运用本科目知识技能,合法、合规地做好个人理财业务。

初级银行从业资格考试《个人理财》考点(九章)
第一章:个人理财概述

第一节

个人理财相关定义

个人理财相关定义
个人理财业务相关主体
银行个人理财业务分类
私人银行

第二节

个人理财业务的发展及原因

个人理财业务的发展
国内个人理财业务迅速发展的原因

第三节

理财师的执业资格和要求

理财师与理财从业人员
理财师队伍发展状况的发展特征
理财师的职业特征
4E执业资格
合格理财师的标准
理财师的社会责任
第二章:个人理财业务相关法律法规

第一节

理财师的法律法规基础知识

法律知识的重要性
中国的法律体系
民事法律关系
合同法律关系

第二节

理财规划中的法律法规

物权法
婚姻法
个人独资企业法和合伙企业法

第三节

理财产品及销售相关法律法规

商业银行理财产品涉及的重要法律法规
保险代理业务涉及的相关法律法规
银信理财业务涉及的法律法规
黄金期货交易业务涉及的法律法规
个人外汇管理涉及的法律法规
第三章:理财投资市场概述

第一节

金融市场概述

金融市场概述

第二节

金融市场分类

有形市场和无形市场
发行市场和流通市场
货币市场和资本市场
直接融资市场和间接融资市场

第三节

理财投资市场介绍

货币市场
债券市场
股票市场
金融衍生品市场
外汇市场
保险市场
贵金属市场及其他投资市场
第四章:理财产品概述
 

第一节

银行理财产品

银行理财产品概述
银行理财产品分类及特点

第二节

银行代理理财产品

银行代理理财产品概述
基金
保险
国债
信托产品
贵金属
券商资产管理计划

第三节

其他理财产品

股票
中小企业私募债
基金子公司产品
合伙制私募基金
第五章:客户分类与需求分析

第一节

了解客户需求的重要性

企业经营理念发展的趋势
理财服务规范和质量的要求

第二节

了解客户的主要内容

了解客户的主要内容
客户需求分析

第三节

客户分类与客户需求分析

不同的客户分类方法
生命周期与客户需求的关系

第四节

了解客户的方法

了解客户的方法
第六章 理财规划计算工具与方法
第一节 货币时间价值的基本概念
第四节 理财规划计算工具
第七章 理财师的工作流程和方法
第一节 概述
第二节 接触客户、建立信任关系
第三节 分析客户家庭财务现状
第四节 明确客户的理财目标
第五节 制定理财规划方案
第六节 理财规划方案的执行
第七节 后续跟踪服务
第八章 理财师金融服务技巧
第九章 个人理财业务相关的其他法律法规

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