初级银行从业资格考试个人理财考点（第六、七章）

　　银行从业资格考试《个人理财》考试目的

　　通过本科目考试，测查应考人员对个人理财基本知识和技能的掌握程度，包括测查对理财投资市场、理财产品、理财业务管理等专业知识技能的运用;测查应考人员对个人理财业务的相关法律法规，客户的分类与需求分析，理财计算工具等的掌握程度，综合运用本科目知识技能，合法、合规地做好个人理财业务。

　　第六章 理财规划计算工具与方法大纲内容

　　(一)熟悉货币时间价值及其影响因素;

　　(二)掌握货币时间价值的基本参数、现值与终值、72法则和有效利率的计算方法及运用;

　　(三)掌握规则现金流与不规则现金流的计算方法及运用;

　　(四)掌握复利与年金系数表的计算方法及运用;

　　(五)了解财务计算器和Excel在理财规划中的使用;

　　(六)了解不同理财工具的特点及比较;

　　(七)熟悉货币时间价值在理财规划中的使用。

　　第七章 理财师的工作流程和方法大纲内容

　　(一)掌握理财师工作流程的基本步骤;

　　(二)掌握接触客户、获得客户信任的要点;

　　(三)了解理财师应该告知客户的相关信息;

　　(四)理解在了解客户信息时的心态和技巧要点;

　　(五)理解确定客户目标的相关内容、原则以及步骤要点;

　　(六)掌握在为客户制定理财规划书时的内容，以及提交理财规划书时的要点;

　　(七)理解理财规划书执行过程中的原则及其注意事项;

　　(八)掌握客户档案管理的相关要点;

　　(九)理解后续跟踪服务的必要性和相关要点;

　　(十)理解实施方案和评估服务的要点;

　　(十一)理解不定期评估和方案调整中的要点;

　　(十二)了解从跟踪服务到综合规划螺旋式上升的路径。

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