当前位置:中华考试网 >> 银行从业资格考试 >> 银行资格初级 >> 个人理财 >> 个人理财辅导 >> 文章内容

初级银行从业资格考试个人理财考点(第六、七章)

中华考试网   [ 2017年12月14日 ]  【

  银行从业资格考试《个人理财》考试目的

  通过本科目考试,测查应考人员对个人理财基本知识和技能的掌握程度,包括测查对理财投资市场、理财产品、理财业务管理等专业知识技能的运用;测查应考人员对个人理财业务的相关法律法规,客户的分类与需求分析,理财计算工具等的掌握程度,综合运用本科目知识技能,合法、合规地做好个人理财业务。

  第六章 理财规划计算工具与方法大纲内容

  (一)熟悉货币时间价值及其影响因素;

  (二)掌握货币时间价值的基本参数、现值与终值、72法则和有效利率的计算方法及运用;

  (三)掌握规则现金流与不规则现金流的计算方法及运用;

  (四)掌握复利与年金系数表的计算方法及运用;

  (五)了解财务计算器和Excel在理财规划中的使用;

  (六)了解不同理财工具的特点及比较;

  (七)熟悉货币时间价值在理财规划中的使用。

银行从业资格考试初级个人理财考点(第六章)
第六章 理财规划计算工具与方法
第一节 货币时间价值的基本概念
第四节 理财规划计算工具
中华考试网(Examw.COM)提供

  第七章 理财师的工作流程和方法大纲内容

  (一)掌握理财师工作流程的基本步骤;

  (二)掌握接触客户、获得客户信任的要点;

  (三)了解理财师应该告知客户的相关信息;

  (四)理解在了解客户信息时的心态和技巧要点;

  (五)理解确定客户目标的相关内容、原则以及步骤要点;

  (六)掌握在为客户制定理财规划书时的内容,以及提交理财规划书时的要点;

  (七)理解理财规划书执行过程中的原则及其注意事项;

  (八)掌握客户档案管理的相关要点;

  (九)理解后续跟踪服务的必要性和相关要点;

  (十)理解实施方案和评估服务的要点;

  (十一)理解不定期评估和方案调整中的要点;

  (十二)了解从跟踪服务到综合规划螺旋式上升的路径。

银行从业资格考试初级个人理财考点(第七章)
第七章 理财师的工作流程和方法
第一节 概述
第二节 接触客户、建立信任关系
第三节 分析客户家庭财务现状
第四节 明确客户的理财目标
第五节 制定理财规划方案
第六节 理财规划方案的执行
第七节 后续跟踪服务
中华考试网(Examw.COM)提供

  加入中华考试网校银行从业资格考试QQ群469985077银行从业资格考试 我们为您送达2018年银行从业资格考试最新资讯。考生也可扫描下方二维码加入中华考试网校银行从业资格考试QQ群,海量题库免费做,随时获取第一手考试资讯!

纠错评论责编:examwkk
相关推荐
热点推荐»
  • 考试题库
  • 模拟试题
  • 历年真题