银行从业资格考试

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初级银行从业资格考试个人理财考点辅导资料:私人银行

来源:考试网  [2017年11月7日]  【

  考点4 私人银行

  1.私人银行业务的含义

  私人银行业务是一种向高净值客户提供的金融服务,它不仅为客户提供投资理财产品,还为客户进行个人理财,利用信托、保险、基金等金融工具维护客户资产在风险、流动和盈利三者之间的精准平衡,同时也提供与个人理财相关的一系列法律、财务、税务、财产继承、子女教育等专业顾问服务,其目的是通过全球性的财务咨询及投资顾问,达到财富保值、增值、继承、捐赠等目标。

  2.私人银行业务的特征

  一般而言,私人银行业务具有以下几个特征:

  (1)准入门槛高。

  (2)综合化服务。

  (3)重视客户关系

责编:examwkk

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