银行从业资格初级个人理财知识点辅导：个人理财业务流程管理

　　个人理财业务流程管理

　　理财产品开发：

　　1、 开发目标，目标具有多重性，以满足客户需求为出发点并具有以下功能：

　　增加业务收入，改善业务结构

　　扩大客户基础，提升客户质量

　　增强业务影响，树立品牌形象

　　2、 开发原则，符合客户利益和风险承受能力的原则

　　3、 开发管理，有相关审批、可行性分析、风险评估、领导签字等程序

　　理财产品销售：

　　原则：各种法律道德上的原则(注意还有一个风险匹配原则)

　　流程：

　　售前：宣传培训

　　售中：对产品和客户面临的风险评估 还有相关人员管理(风险由低到高分5个等级，四级以上在网点销售)

　　售后：跟踪服务和投诉处理

　　销售监督：产品报告制，报告期间不得对产品宣传