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银行从业资格考试法律法规与综合能力全面解读

中华考试网   [ 2018年1月26日 ]  【

银行从业资格考试初级银行业法律法规与综合能力

  一、考试介绍

  “银行业专业人员职业资格认证” 由人力资源社会保障部、中国银行业监督管理委员会共同负责银行业专业人员职业资格制度的政策制定,并按职责分工对银行业专业人员职业资格制度的实施进行指导、监督和检查。中国银行业协会具体承担银行业专业人员职业资格考试工作。是银行业金融机构从事前、中、后台业务及管理工作的专业技术人员取得相应级别和类别职业资格证书需要通过的考试。

  银行业专业人员资格考试水平评价分为初级、中级和高级3个资格级别。

  考试科目为①《银行业法律法规与综合能力》(即原《公共基础》)、②《银行业专业实务》。

  其中,《银行业专业实务》下设个人理财、风险管理、公司信贷、个人贷款、银行管理5个专业类别。其中《银行业法律法规与综合能力》为基础科目,其余为专业科目。考生可自行选择任意科目报考。

  按照《银行业专业人员职业资格认证考试证书管理办法》规定,必须通过《银行业法律法规与综合能力》考试和《银行业专业实务》任一专业类别,才能获取《银行业职业资格证书》。

  考试成绩实行2次为一个周期的滚动管理办法,在连续的2次考试中,参加《银行业法律法规与综合能力》科目和《银行业专业实务》科目1个专业类别的考试成绩合格,可取得人力资源社会保障部、银监会监制,中国银行业协会用印并颁发的初级相应类别《中华人民共和国银行业专业人员职业资格证书》。证书全国范围内有效。

  二、考情分析

  (一)教材

  《银行业法律法规与综合能力》科目采用中国银行业专业人员职业资格考试办公室统一编著的教材。2015版教材分为五篇:银行从业人员应知应会的经济、金融基础知识,银行业务,银行管理,银行从业相关法律基础以及银行监管与自律。

  (二)新旧教材对比

部分

章节

名称

小节

此内容与原教材对比

第一部分经济金融基础知识

第一章

经济基础知识

第一节 宏观经济分析

第一节为原教材第二章第一节内容,第二节、第三节为新增

第二节行业经济发展分析

第三节 区域经济发展分析

第二章

金融基础知识

第一节 货币基础知识

第一节为新增,第二、三、四节为原教材第二章第二节,有增减

第二节货币政策

第三节利息与利率

第四节外汇与汇率

此内容与原教材对比

第一部分经济金融基础知识

第三章

金融市场

第一节 金融市场概述

第二节 货币市场和资本市场

第一、二节为原教材第二章第一节,有增减。第三节为新增

第三节 我国金融市场组织体系

第四章

银行体系

第一节 银行起源与发展

第一节为新增,第二节为原教材第一章第二节

第二节 银行业分类与职能

第二部分

银行业务

第五章

负债业务

第一节 存款业务

原教材第三章,

第一节

第二节 非存款业务

第六章

资产业务

第一节 贷款业务

原教材第三章第二、三节,有增减

第三节 其他资产业务

第七章

中间业务

第一节 中间业务概述

原教材第三章第三节部分内容,第五节为新增内容

第二节 支付结算业务

第三节 代理业务

第四节 托管业务

第五节 咨询顾问业务

第六节 银行卡业务

第二部分

银行业务

第八章

理财业务

第一节 理财业务概述

新增

第二节 理财产品分类

和销售管理

第三部分银行管理

第十章

银行管理基础

第一节 商业银行的组织架构

新增

第二节 银行管理的基本指标

第十一章

公司治理、

内部控制与

合规管理

第一节 公司治理

原教材第四章第一、四、五节

第二节 内部控制

第三节 合规管理

第三部分银行管理

第十二章

商业银行资产负债管理

第一节 资产负债管理概述

新增

第二节 资产负债管理

的工具与策略

第十三章

资本管理

第一节 概述

原教材第四章第二节部分内容

第二节 巴塞尔自本协议

与我国银行业资本监管

第十四章

风险管理

第一节 概述

原教材第四章第三节,有增减

第三节 信用风险管理

第四节 市场风险管理

第五节 操作风险管理

第六节 流动性风险管理

第四部分银行从业法律基础

第十五章

银行基本法律法规

第一节 《中国人民银行法》

此内容与原教材对比

第二节 《银行业监督管理法》

第三节 《商业银行法》

第四节 《反洗钱法》

第十六章

民事法律制度

第一节 民法

第一、二、三节为原教材第七章,第四节新增

第二节 物权法和担保法

第三节 合同法

第四节 婚姻法和继承法

此内容与

原教材对比

部分

章节

名称

小节

第四部分银行从业法律基础

第十七章

商事法律制度

第一节 公司法律制度

第一、四节为原教材第七章第四、五节,第三节为新增

第三节 信托法律制度

第四节 票据法律制度

第十八章

刑事法律制度

第一节 刑法基本理论

第一节为新增,第二节为原教材第八章内容

第二节 金融犯罪及刑事责任

第五部分银行从业法律基础

第二十章

银行监管体制

第一节 国际银行监管发展

历史与主要监管体制

新增

第二节 我国银行监管框架

第二十二章

银行自律

与市场约束

第一节 银行自律组织

第一节为新增,第二节为原教材第十章内容

第二节 职业操守

  (三)考试题型

  本考试采取闭卷计算机答题方式,题库随机抽题考试。时间限时120分钟,共有单项选择题、多项选择题以及判断题三种题型共145题。

  其中,单选90题共45分(0.5分/题),多选40题40分(1分/题),判断15题15分(1分/题)。

  各模块题量分配见下表。

考核内容

题型

占比

内容重点

经济金融

基础知识

客观题

20

宏观经济分析、货币基础知识及货币政策、

金融市场、金融工具及银行分类

银行业务

客观题

25

负债业务、资产业务、中间业务

银行管理

客观题

(含计算)

25

银行管理基本指标、公司治理、

资产负债管理、资本管理、风险管理

银行从业

法律基础

客观题

20

银行业监管及反洗钱相关法律规定、

民商事法中的相关内容及金融犯罪

银行监管

与自律

客观题

10

银行监管体制与银行从业人员

基本守则与职业操守

  (四)命题特点

  1.知识点分散,考核以基础知识为主

  初级考试中,《银行业法律法规与综合能力》共五篇十九章,不仅涉及到经济、金融相关知识与银行业务业务,银行业从业人员职业操守等一系列内容,还涉及到与银行业相关的民法、商法刑法等相关法律法规等,题量大,单题分值小,知识点琐碎,但是难易程度适中。从历年真题分析可知,一般难度的题量占整个考试题量80%,难题较少。

  从往年考题情况分析,有20%左右为历年考题原题或简单变形,60%左右为高频考点的变形。10%左右为生僻知识点。大多数考题均为教材原文语句或简单理解既可作答。

  2.全面考核之余突出重点

  第一部分(20分左右);

  第二部分和第三部分(共50分左右);

  第四部分(20分左右);

  第五部分(10分左右)。

  三、复习与应试技巧

  (一)复习技巧

  1.复习技巧

  2.全面考核之余突出重点

  第一部分(20分左右);

  第二部分和第三部分(共50分左右);

  第四部分(20分左右);

  第五部分(10分左右)。

  三、复习与应试技巧

  (一)复习技巧

  1.复习技巧

  第一步

  制定确实可行的计划。

  第二步

  紧扣考试大纲,通过精读教材,理解掌握高频知识点。

  第三步

  以练带学,

  学、练、做相结合。通过做题来巩固和复查知识点的掌握,加深理解与记忆。

  第四步

  针对考试类型的特点,也就是单项选择题、多项选择题和判断题的命题特色,有重点、有效率、有针对性的开展考前准备 。

  (二)应试技巧

  首先,熟悉考试场地及考试相关软件。熟悉考场情况能有效避免考生临场时情绪受到影响。对考试相关软件进行了解和熟悉,能在考试中帮助考生避免因电脑操作而浪费考试时间。

  其次,合理分配答题时间。由于考题多,分值分配不同,答题时一定要计划好时间。

  再次,认真审清题目的要求,特别是单选题,认清题意,常有考生因粗心看错题目要求而引致扣分。

  最后,正确对待不会做的难题。存在不会做的题是在所难免的,也是十分正常的。遇到不会的难题不可浪费过多时间,可先将其放过,先把必拿的分数收入囊中,有时间再细考虑不会做的难题。难题一般仅占整份试卷10%左右,不要因不会做的难题影响答题情绪,得不偿失。

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