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银行从业资格考试法律法规辅导资料:金融机构

中华考试网   [ 2018年1月13日 ]  【

  三、银行业金融机构

  (一)政策性银行

  政策性银行包括国家开发银行、中国进出口银行、中国农业发展银行,均直属国务院领导。

  (二)商业银行

  商业银行包括大型商业银行、股份制商业银行、城市商业银行、农村中小金融机构、中国邮政储蓄银行、外资银行等。

  (三)其他银行业金融机构

  由银监会负责监管的非银行金融机构包括金融资产管理公司、信托公司、企业集团财务公司、金融租赁公司、汽车金融公司、货币经纪公司、贷款公司

  四、证券期货类金融机构

  (一)证券公司

  证券公司具有证券交易所会员资格,是可以承销发行、自营买卖和自营兼代理买卖证券的证券类金融机构。证券公司业务包括证券经纪,证券投资咨询,与证券交易、证券投资活动有关的财务顾问,证券承销与保荐,证券自营,证券资产管理,融资融券等。

  (二)证券交易所和证券登记公司

  1.证券交易所

  证券交易所是指依法设立的,为证券的集中和有组织的交易提供场所、设施,并履行相关职责,实行自律性管理的法人。我国有两家证券交易所:上海证券交易所(1990年11月)和深圳证券交易所(1990年12月)。

  证券交易所的主要职能包括:提供证券交易的场所和设施;制定证券交易的业务规则;接受上市申请,安排证券上市;组织、监督证券交易;对会员、上市公司进行监管;管理和公布市场信息等。

  2.证券登记公司

  职能:证券账户、结算账户的设立和管理;证券的存管和过户;证券持有人名册登记及权益登记;证券和资金的清算交收及相关管理;受发行人的委托派发证券权益;依法提供与证券登记结算业务有关的查询、信息、咨询和培训服务,中国证监会批准的其他业务。

  (三)基金管理公司

  1.概述

  基金管理公司是指经中国证监会批准、在中国境内设立、从事证券投资基金管理业务的企业法人。基金管理公司将众多投资者的资金集中起来,形成独立财产,由基金托管人托管,基金管理人管理,按照利益共享、风险共担的方式,以投资组合的方法进行证券投资或其他项目投资。

  2.种类(面向发行者不同)

  公募基金是指面向非特定投资者公开发行受益凭证的基金。

  私募基金是指面向特定投资者募集资金而设立的基金。

  (四)期货公司

  按照《公司法》、《期货交易管理条例》的规定设立的经营期货业务的金融机构。期货公司可以依法从事商品期货经纪、金融期货经纪、境外期货经纪、期货投资咨询、资产管理业务。

  五、保险类金融机构

  (一)保险公司

  保险公司是指经中国保险监督管理机构批准设立,并依法登记注册的商业保险公司。

  保险人:享有收取保险费、建立保险费基金的权利;当保险事故发生时,有义务赔偿被保险人的经济损失。

  保险公司按照经营方式分类,可以分为直接保险公司和再保险公司;

  按照经营产品分类,可以分为财产保险公司和人寿保险公司;

  按照出资人分类,可分为中资保险公司和中外合资保险公司。

  (二)保险专业中介机构

  保险专业中介机构是指依法设立的保险专业代理机构、保险经纪机构、保险公估机构。

  保险专业代理机构是指根据保险公司的委托,向保险公司收取佣金,在保险公司授权的范围内专门代为办理保险业务的机构。

  保险经纪机构是指基于投保人的利益,为投保人与保险公司订立保险合同提供中介服务,并按约定收取佣金的机构,包括保险经纪公司及其分支机构。

  保险公估机构是指接受委托,专门从事保险标的或者保险事故评估、勘验、鉴定、估损理算等业务,并按约定收取报酬的机构。

  (三)保险资产管理公司

  保险资产管理公司是指经中国保监会会同有关部门批准,依法登记注册、受托管理保险资金的金融机构。

  六、其他金融机构

  主要包括金融控股公司、小额贷款公司、第三方支付公司、融资性担保公司等准金融机构。

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