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银行从业资格考试法律法规辅导资料:金融监督管理机构

中华考试网   [ 2018年1月13日 ]  【

  二、金融监督管理机构

  金融监督管理机构包括中国银行业监督管理委员会、中国证券监督管理委员会、中国保险监督管理委员会。它们与中国人民银行一起构成我国金融业分业监管的格局,即“一行三会”的监管格局。

  (一)中国银行业监督管理委员会

  国务院银行业监督管理机构负责对全国银行业金融机构及其业务活动监督管理的工作。

  监管范围:银行业金融机构(商业银行、城市信用合作社、农村信用合作社以及政策性银行)和非银行机构(金融资产管理公司、信托投资公司、财务公司、金融租赁公司以及经国务院银行监督管理机构批准设立的其他金融机构)。

  (二)中国证券监督管理委员会

  1.概述

  中国证券监督管理委员会是国务院直属正部级事业单位,依照法律、法规和国务院授权,统一监督管理全国证券期货市场,维护证券期货市场秩序,保障其合法运行。

  2.职责

  建立统一的证券期货监管体系,按规定对证券期货监管机构实行垂直管理。

  加强对证券期货业的监管,提高信息披露质量。

  加强对证券期货市场金融风险的防范和化解工作。

  负责组织拟订有关证券市场的法律、法规草案,研究制定有关证券市场的方针、政策和规章;制定证券市场发展规划和年度计划;指导、协调、监督和检查各地区、各有关部门与证券市场有关的事项;对期货市场试点工作进行指导、规划和协调。

  统一监管证券业。

  (三)中国保险监督管理委员会

  1.概述

  中国保险监督管理委员会是国务院直属事业单位。根据国务院授权履行行政管理职能,依照法律、法规统一监督管理全国保险市场,维护保险业的合法、稳健运行。

  2.职责

  拟订有关商业保险的政策法规和行业规则;

  依法对保险企业的经营活动进行监督管理和业务指导,依法查处保险企业违法违规行为,保护被保险人的利益;

  维护保险市场秩序,培育和发展保险市场,完善保险市场体系,推进保险改革,促进保险企业公平竞争;

  建立保险业风险的评价与预警系统,防范和化解保险业风险,促进保险企业稳健经营与业务的健康发展。

  【例题】多选:我国“一行三会”监管格局中的“一行三会”包括( ) A.中国人民银行

  B.中国保险监督管理委员会 C.中国银行业协会

  D.中国证券监督管理委员会

  E .中国工商银行

  名师答案:ABD

  答案解析:“一行三会”包括中国人民银行、中国银行业监督管理委员会、中国保险监督管理委员会、中国证券监督管理委员会。构成中国监管格局。

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