初级银行从业资格法律法规综合考点归纳3

　　考点 《金融机构反洗钱规定》(P194-195)

　　06 年11 月6 日通过，07 年1 月1 日施行。

　　中国人民银行设立中国反洗钱监测分析中心，依法履行：

　　1.接收并分析人民币、外币大额交易和可疑交易报告;

　　2.建立国家反洗钱数据库，妥善保存金融机构提交的大额交易和可疑交易报告信息;

　　3.按照规定向中国人民银行报告分析结果;来源：

　　4.要求金融机构及时补正人民币、外币大额交易和可疑交易报告;

　　5.经中国人民银行批准，与境外有关机构交换信息、资料;

　　6.中国人民银行规定的其他职责。

　　考点 《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》(P195-196) ★

　　06 年11 月6 日通过，07 年3 月1 日施行，报告主体应报告大额和可疑交易。

　　大额交易：

　　现金收支

　　单笔或当日累计人民币交易20 万元(1 万美元)以上;

　　单位银行帐户

　　单笔或当日累计人民币200 万元(20 万美元)以上的转账;

　　个人银行帐户之间及个人银行账户与单位银行账户之间单笔或当日累计人民币50 万元(万美元)以上的款项划转;

　　交易一方为个人、单笔或当日累计等值1 万美元以上的跨境交易。