银行从业资格考试《法律法规》考点速记：金融犯罪及刑事责任

　　银行从业资格考试《法律法规》考点速记：金融犯罪及刑事责任

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　　一、金融犯罪概述

　　1. 金融犯罪的概念

　　金融犯罪是指行为人违反国家金融管理法规，破坏国家金融管理秩序，使公私财产权利遭受严重损失，根据《刑法》规定应受惩罚的行为。我国的金融犯罪主要规定在破坏金融管理秩序罪及金融诈骗罪。

　　2. 金融犯罪的种类

　　(1)金融犯罪的行为方式的不同：诈骗型金融犯罪、伪造型金融犯罪、利用便利型金融犯罪和规避型金融犯罪。

　　(2)金融犯罪侵犯的客体不同：危害货币管理制度的犯罪、危害金融机构管理制度的犯罪、危害金融业务管理制度的犯罪。

　　(2)金融犯罪实施主体的不同：针对银行的犯罪(外部犯罪)、银行人员职务犯罪(内部犯罪)。

　　3. 金融犯罪的构成

　　(1)犯罪客体。金融犯罪侵犯的客体是金融管理秩序。金融安全有序，是国家经济发展、政治稳定的重要基础。

　　(2)犯罪客观方面。金融犯罪的客观方面表现为违反金融管理法规，非法从事货币资金融通活动，危害国家金融管理秩序，情节严重的行为。

　　(3)犯罪主体。金融犯罪的主体可以是自然人，也可以是单位。

　　(4)犯罪主观方面。金融犯罪是一种图利犯罪，其主观方面只能是故意，有的还要求有非法占有目的。

　　二、破坏金融管理秩序罪

　　1. 危害货币管理罪

　　(1)金融工作人员购买假币、以假币换取货币罪

　　(2)持有、使用假币罪

　　2. 破坏银行和其他金融机构管理类犯罪

　　(1)非法吸收公众存款罪

　　(2)高利转贷罪

　　(3)违法发放贷款罪

　　(4)吸收客户资金不入账罪

　　(5)伪造、变造金融票证罪

　　(6)违规出具金融票证罪

　　(7)违法票据承兑、付款、保证罪

　　(8)骗取贷款、票据承兑、金融票证罪

　　(9)背信运用受托财产罪

　　(10)洗钱罪

　　三、金融诈骗罪

　　1. 集资诈骗罪

　　2. 贷款诈骗罪

　　3. 信用证诈骗罪

　　4. 信用卡诈骗罪

　　5. 票据诈骗罪、金融凭证诈骗罪

　　四、银行业相关职务犯罪

　　1. 职务侵占罪

　　2. 挪用资金罪

　　3. 非国家工作人员受贿罪

　　4.签订、履行合同失职被骗罪