2017银行从业资格考试风险管理第五章重点讲义：外部事件

　　5.1.4外部事件

　　1.外部欺诈/盗窃

　　外部欺诈是指外部人员故意骗取、盗用财产或逃避法律而给商业银行造成损失的行为，包括外部的盗窃、抢劫、涉枪行为;伪造、变造多户头支票，骗贷等欺诈行为。该类风险是给商业银行造成损失最大、发生次数最多的操作风险之一。

　　2.洗钱

　　3.政治风险

　　4.监管规定

　　5.业务外包

　　6.自然灾害

　　7.恐怖威胁

　　操作风险事件类型

　　巴塞尔委员会规定的可能造成实质性损失的操作风险事件类型：

　　(1)内部欺诈;

　　(2)外部欺诈;

　　(3)员工行为和工作场所问题;

　　(4)客户、产品和经营行为;

　　(5)实物资产的损毁;

　　(6)经营的中断和系统的瘫痪;

　　(7)执行、交货和流程管理。