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2018年银行从业资格考试个人理财章节练习题:第七章

来源:考试网  [2018年6月29日]  【

  一、单项选择题

  1.理财师与客户关系的基础是( )。

  A、信任 B、专业度 C、从业时间 D、自身形象

  2.在收集客户信息阶段,下列表达方式中,不容易遭到客户心理抵触,从而避免客户有可能敷衍回答,使理财师可获得有用信息的是( )

  A、贵公司的规模这么大,您的收入也一定很多,大概有多少

  B、您正在做购房计划,那您现在可以动用的房贷首付资金是多少

  C、听说您太太是家庭收入的顶梁柱,您的收入远远低于您太太的收入吗

  D、像您这样的成功人士一定做好了自身的人生风险管理,面对意外死亡,你买了多少保险

  二、多项选择题

  1. 客户的主要来源分为( )

  A、同事介绍   B、客户主动到访 C、银行现有客户    D、关注自身礼

  2. 专业理财师在与客户建立信任关系的过程中,需要注意的有关自身方面的内容有( )

  A、明确自身定位    B、树立专业形象 C、关心客户需求

  D、关注自身礼仪 E、关注自身的工作状态

  3.下列对客户档案管理的说法中正确的有( )

  A、在发生针对理财师和金融机构的纠纷时,可以作为有力的证据

  B、有助于理财师更深的了解客户

  C、有利于维护良好的客户关系

  D、可作为以后工作中交流学习的案例

  E、档案包括会议记录,财务分析报告,授权书,介绍信等

  三、判断题

  1.客户所在行业、职业职位和职业发展前景都是理财师应该了解的信息( )

  2.就客户而言,寻求理财顾问服务的根本目的是实现人生目标中的经济目标,管理人生财务风险,降低对财务状况的焦虑,进而实现财务自由。( )

  第二节 接触客户、建立信任关系

  一:单项选择题

  1.答案 A 2.答案 B

  二:多项选择题

  1.答案 ABCD 2.答案 ABCDE 3.答案 ABCDE

  三:判断题

  1.答案 √ 2.答案 √

  试题来源:考试网银行从业资格考试题库

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