银行从业资格考试初级个人理财易错试题：第八章理财师金融服务技巧

　　银行从业资格考试初级个人理财大纲内容

　　第八章 理财师金融服务技巧

　　(一)了解理财师的商务礼仪与沟通技巧;

　　(二)熟悉工作计划与时间管理的方法及重要性;

　　(三)了解电话沟通的技巧;

　　(四)了解金融产品服务推荐流程与话术。

　　银行从业资格考试初级个人理财易错试题

　　单选题

　　1商业银行向客户提供的所有可能影响客户投资决策的材料以及对客户投资情况的评估和分析等，都应按照(B)规定，包含相应的风险揭示内容，并以通俗的语言和适当的举例对各种风险进行解释。

　　A《商业银行个人理财业务风险管理指引》

　　B《商业银行个人理财业务管理暂行办法》

　　C《银行业从业人员职业操守》

　　D《金融违法行为处罚办法》

　　2保证收益理财产品对客户是有附加条件的，商业银行不可以采取的附加条件是(A)。

　　A与本行储蓄存款进行搭配销售

　　B对理财计划期限做出调整

　　C对理财计划的币种进行转换

　　D选择最终支付货币和工具

　　3客户在使用产品和服务之后获得的持久满意，使客户可能形成对产品和服务的偏好。这一层次的客户信任称为(C)。

　　A认知信任

　　B持久信任

　　C情感信任

　　D行为信任

　　4客户细分理论所划分的维度是(A)。

　　A“客户当前价值”和“客户增值价值”

　　B“客户当前价值”和“客户利润价值”

　　C“客户未来价值”和“客户利润价值”

　　D“客户未来价值”和“客户增值价值”

　　5风险提示的内容应至少包括以下语句：“本理财计划是高风险投资产品，您的本金可能会因市场变动而蒙受重大损失，您应充分认识投资风险，谨慎投资。”这种理财业务可能是(A)。

　　A非保本浮动收益理财计划

　　B保证收益理财计划

　　C保本浮动收益理财计划

　　D非保证收益理财计划

　　多选题

　　1个人理财业务年度报告应全面反映本年度(ABCD)。

　　A理财计划的销售情况

　　B投资情况

　　C收益分配情况

　　D个人理财业务的综合收益情况

　　E涉及的法律诉讼情况

　　2银行客户关系管理系统通过(BCD)指标对客户进行量化评价。

　　A信用度

　　B贡献度

　　C忠诚度

　　D风险度

　　E重要性

　　3银行在发行理财产品过程中，发布的产品目标客户信息包括(ADE)。

　　A客户的资产规模

　　B客户从事的职业

　　C客户的信誉情况

　　D客户在银行的等级

　　E客户的风险承受能力

　　4销售非保证收益理财计划应向客户提供(ABD)。

　　A预期收益率的测算方式

　　B预期收益率的测算依据

　　C国外合作信托机构的基本情况

　　D预期收益率有测算数据

　　E第三方合作协议

　　判断题

　　1商业银行在销售理财计划时，可将一般储蓄存款产品单独当作理财计划销售，或者将理财计划与本银行储蓄存款进行搭配销售。(B)

　　A正确

　　B错误

　　2商业银行要将理财业务人员与一般的业务咨询人员区分，按照防止误导客户和不当销售的原则制定个人理财业务人员的工作守则与工作规范。(A)

　　A正确

　　B错误

　　3对于投资金额较大的客户，评估报告除应经个人理财业务部门负责人审核批准外，还应经其他相关部门或者商业银行主管理财业务负责人审核。(A)

　　A正确

　　B错误

　　4采取抽奖、回扣或者送实物、保险、基金份额等方式销售基金是被明文禁止的。(A)

　　A正确

　　B错误

　　5理财产品(计划)的监督管理采取审批制和报告制，报告制度就是中国银行业监督管理委员会要按规定将个人理财业务的结果报送中国人民银行。(B)

　　A正确

　　B错误