2020年初级银行从业资格证法律法规提升试题（八）

　　一 、 单 项 选 择 题

　　1、银行业从业人员在工作中，可以(　　)。

　　A 、 将银行的电脑带回家中自己使用，离职的时候不归还

　　B 、 利用职务便利为朋友办事，朋友以一定财物回报

　　C 、 劝阻同事行贿受贿

　　D 、 以上都可以

　　答案： C

　　解析：银行业从业人员应当互相监督，对同事的违法行为应当提示、制止。A选项的行为不符合职业操守中“离职交接”的相关要求，离职时不得擅自带走所在机构财物。B选项属于违背职业操守中“利益冲突”的做法。

　　2、 国家开发银行成立于(　　)年。

　　A 、 1984

　　B 、 1990

　　C 、 1991

　　D 、 1994

　　答案： D

银行从业资格考试《初级银行从业》在线题库	抢先试用
初级银行从业资格考试《法律法规》在线题库	抢先试用
初级银行从业资格考试《个人理财》在线题库	抢先试用

　　自学没有自制力?找不到备考资料?进入考试网焚题库,免费刷题、阅读干货笔记、任性下资料>>

　　3、 劳动力人口是指年龄在(　　)以上具有劳动能力的人的全体。

　　A 、 14岁

　　B 、 15岁

　　C 、 16岁

　　D 、 18岁

　　答案： C

　　4、 票据转让的主要方式是(　　)。

　　A 、 交付

　　B 、 变更

　　C 、 背书

　　D 、 付款

　　答案： C

　　解析： 背书是指持票人转让票据权利予他人。背书转让是持票人的票据行为，只有持票人才能进行票据的背书。背书是转让票据权利的行为，票据一转让，票据上的权利也随之转让给被背书人。

　　5、 银团贷款中，单家银行担任牵头行时，其承贷份额原则上不少于银团融资总金额的(　　);分销给其他银团贷款成员的份额原则上不低于(　　)。

　　A 、 10%;20%

　　B 、 20%;50%

　　C 、 30%;40%

　　D 、 30%;50%

　　答案： B

　　解析： 银团牵头行是指经借款人同意，发起组织银团、负责分销银团贷款份额的银行，是银团贷款的组织者和安排者。单家银行担任牵头行时，其承贷份额原则上不少于银团融资总金额的20%;分销给其他银团贷款成员的份额原则上不低于50%。

　　6、 冒用他人信用卡，骗取财物数额较大的，构成(　　)。

　　A 、 盗窃罪

　　B 、 贷款诈骗罪

　　C 、 信用卡诈骗罪

　　D 、 信用证诈骗罪

　　答案： C

　　解析： 信用卡诈骗罪，是指使用伪造的信用卡，或者使用以虚假的身份证骗领的信用卡，或者使用作废的信用卡，或者冒用他人的信用卡，或者利用信用卡恶意透支进行诈骗活动，数额较大的行为。

　　7、 下列行为中，没有触犯《刑法》有关规定的是(　　)。

　　A 、 某银行吸收客户资金不入账，直接用于发放贷款

　　B 、 负债银行经批准吸收社会公众存款

　　C 、 甲企业为乙企业走私所持资金提供账户，协助其财产转移

　　D 、 使用假证明获得银行借贷资金，造成银行重大损失

　　答案： B

　　解析： A选项触犯了《刑法》中的吸收客户资金不入账罪，C选项行为触犯了《刑法》中的洗钱罪，D项行为构成金融诈骗罪，B选项所述行为是合法行为。

　　8、 下列情形中，不属于伪造、变造金融票证的是(　　)。

　　A 、 伪造、变造汇票、本票、支票

　　B 、 汇票凭证的印鉴与预留印鉴不一致

　　C 、 伪造、变造银行存单

　　D 、 伪造信用卡

　　答案： B

　　解析： 伪造、变造金融票证罪的行为主要有：①伪造、变造汇票、支票、本票;②伪造、变造委托收款凭证、汇款凭证、银行存单等其他银行结算凭证;③伪造、变造信用证或者附随的单据、文件;④伪造信用卡。

　　9、 金融机构破产和解散时，应当将客户的身份资料和客户交易信息(　　)。

　　A 、 三十日内就地销毁，保证不泄密

　　B 、 移交银监会、证监会或保监会指定机构

　　C 、 三十日内交给国家发改委

　　D 、 六十日内出售给其他金融机构

　　答案： B

　　解析： 《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》第三十条规定，金融机构破产或者解散时，应当将客户身份资料和交易记录移交中国银行业监督管理委员会、中国证券监督管理委员会或者中国保险监督管理委员会指定的机构。

　　10、 下列不属于违法行为的是(　　)。

　　A 、 仿造货币的防伪标记

　　B 、 某银行以先支付利息为手段吸收公众存款

　　C 、 银行工作人员为不符合条件的社会公益组织出具资信证明

　　D 、 银行经客户同意运用客户资金进行债券投资

　　答案： D

　　解析： A项所述行为构成伪造货币罪，B项所述行为构成非法吸收公众存款罪，C项所述行为构成非法出具金融票证罪。

　　11、 下列说法中，不属于中国银监会监管目标的是(　　)。

　　A 、 努力减少银行业金融犯罪

　　B 、 高效、节约地使用一切监管资源

　　C 、 通过审慎有效的监管，保护存款人和其他客户的利益

　　D 、 通过审慎有效的监管，维护公众对银行业的信心

　　答案： B

　　12、 银行工作人员为客户服务时要做到风险提示，下列不属于违规的是(　　)。

　　A 、 客户提出问题时，为了达成业务提供虚假信息

　　B 、 对推荐产品及服务涉及的法律风险没有进行充分的提示

　　C 、 为达成交易而隐瞒风险

　　D 、 提醒客户留意合约中的免责条款

　　答案： D

　　13、 银行工作人员的以下行为没有违反内幕交易的是(　　)。

　　A 、 银行工作人员甲利用假名开设账户进行股票投资

　　B 、 工作休息期间，银行工作人员乙与同事谈论工作话题

　　C 、 银行工作人员丙在与朋友交谈时，无意透露某机构投资者近期面临的重大诉讼信息

　　D 、 银行工作人员丁拒绝为同事保管涉及内幕信息的资料

　　答案： D

　　解析： 银行业从业人员在日常工作和生活中，恪守有关内幕信息和内幕交易的禁止性规定，应当做到：①不采取匿名、假名或委托他人利用内幕信息进行内幕交易，为自己谋取不当利益;②不在不当时间和地点谈论工作话题;③不违反有关规定，将内幕信息以明示或暗示的方式告知自己的亲友;④按照内部秘密信息保管规定妥善保管涉及内幕信息的文件和电子文档。

　　14、 以下关于银行业从业人员要求中，其中一项不同于其他选项的是(　　)。

　　A 、 银行业从业人员熟知本机构关于规范自身的着装、言行的要求，自觉践行

　　B 、 对残障或语言存在障碍的客户，银行业从业人员应当尽可能为其提供便利

　　C 、 银行业从业人员的业务活动以客户为中心，专业的态度、得体的行为举止、为客户提供礼貌周到的服务是从业人员履行职责的基本要求

　　D 、 银行业从业人员应当以大方得体的行为举止为客户提供优质服务，并在业务处理过程中，满足客户的合理要求，对于明显不合理的要求，也应耐心说明情况，获得客户的理解

　　答案： B

　　解析： 选项A、C、D属于礼貌服务的要求，而B选项内容属于公平对待的内容。

　　15、 中国邮政储蓄银行的挂牌时间是(　　)。

　　A 、 2005年10月27日

　　B 、 2006年12月31日

　　C 、 2007年3月20日

　　D 、 2012年1月21日

　　答案： C

　　解析： 2005年10月27日，中国建设银行在香港联合交易所上市。2006年12月31日，经国务院同意银监会正式批准中国邮政储蓄银行成立;2007年3月20日，中国邮政储蓄银行挂牌;2012年1月21日，中国邮政储蓄银行整体改制为股份有限公司。