2018上半年银行从业资格考试法律法规与综合能力试题十七

　　一、单项选择题

　　1.商业汇票的持票人在汇票到期前为了取得资金，在给付一定利息后将票据权利转让给商业银行的票据行为是( C )。

　　A.转贴现 B.再贴现 C.贴现 D.背书

　　2.关于金融机构反洗钱义务中的建立客户识别制度，下列说法错误的是( B )。

　　A.金融机构通过第三方识別客户身份的，应当确保第三方已经采取符合《金融机构反洗钱规定》要求的客户身份识别措施

　　B.客户由他人代理办理业务的，金融机构可以只对代理人的身份证件或者其他身份证明文件进行核对并登记

　　C.与客户建立人身保险、信托等业务关系，合同的受益人不是客户本人的，金融机构应当对受益人的身份证件或者其他身份证明文件进行核对并登记

　　D.金融机构在与客户建立业务关系或者为客户提供规定金额以上的现金汇款、现钞 兑换、票据兑付等一次性金融服务时，应当要求客户出示真实有效的身份证件或者 其他身份证明文件，进行核对并登记

　　3.关于银行业从业人员尊重同事、互相监督的说法,下列选项错误的是( D )。

　　A.相互尊重是保持良好同事关系的前提 B.不因同事健康状况而歧视同事

　　C.不剽窃同事的工作成果 D.不向所在机构报告同事违反机构内部规章制度的行为

　　4.下列关于改革开放初期原有"四大专业银行"分工的说法，不正确的是( B )

　　A.中国工商银行专门经营工商信贷和个人储蓄业务 B.中国银行专门制定和执行货币政策，维护金融稳定

　　C.中国农业银行专门经营农村金融业务 D.中国建设银行专门经营基础设施建设等长期信用业务

　　5.已知银行一个团队中的某个成员将要辞职到竞争对手处工作，则团队的研究成果是否应当与其共享?( C )

　　A.可以与其分享部分成果，但工作中应当处处提防该成员，不能再使其利用本团队 资源增长工作经验

　　B.该成员有权分享团队的研究成果，并可以将该成果带到新的工作岗位

　　C.应当与该成员分享成果，因为该成员目前仍是团队的一员

　　D.不应当与其共享

　　6.内部控制应当在全面控制的基础上，关注重要业务事项和高风险领域，是内部控制的( B )原则。

　　A.全面性 B.重要性 C.制衡性 D.适应性

　　7.在二级市场非常发达，交易方便，不用缴纳利息所得税，是商业银行证券投资 主要对象的债券是( A )。

　　A.国债 B.金融债券 C.中央银行票据 D.公司债券

　　8.下列属于泄露客户信息行为的是( A )。

　　A.银行业务员将银行垃圾堆里客户开户时填写作废的表格收集整理，送给在保险公 司工作的朋友

　　B.小李和小王分别就职于两家银行。都从事公司业务，为了拓展业务和互相帮助， 两人经常交流产品知识和行业新闻，研究服务技巧

　　C.反洗钱检察机关依法进入银行S旬某账户的大额交易情况，银行工作人员为配合 其工作，提供了客户的大额交易信息

　　D.某银行个人金融部将部分存款客户的财务信息转给本行信用卡中心，供信用审批 人员更准确地评估个人信用风险

　　9.银团贷款中，单家银行担任牵头行^时，其承贷份额原则上不少于银团融资总金额的________;分销给其他银团贷款成员的份额原则上不低于___________( B )

　　A.10% ; 20% B.20% ; 50% C.30% ; 40% D.30% ; 50%

　　10.捐赠和汇款应列入国际收支中的( B )。

　　A.贸易收支 B.单方面转移 C.劳务收支 D.资本项目

　　二、多项选择题

　　1.行为人出售、运输假币后又使用的，以( ABE )处罚。

　　A.出售假币罪 B.运输假帀罪 C. 伪造货币罪 D.购买假币罪 E.使用假帀罪

　　2.某商业银行资本余额为80亿元，当地一家企业向其申请贷款，则贷款额可能为 ( BCDE )亿元。

　　A.10 B.7 C.5 D.4.5 E.3

　　3.下列属于流动资产的有( ABCDE )。

　　A.货币资金 B.存货 C.应收票据 D.短期投资 E.应收账款

　　4.按照我国商业银行的发展水平和外部环境，短期内我国银行尚不具备全面实施

　　《巴塞尔新资本协议》的条件，因此，中国银监会确立了( ABC )

　　A.分类实施 B.分层推进 C.分步达标 D.循序渐进 E.东部地区率先实施

　　5.宏观经济发展的目标及其衡量指标一般 包括( ACD )。

　　A.经济增长一国内生产总值 B.货币供应量一市场利率 C.充分就业一失业率

　　D.物价稳定一通货膨胀率 E.国际收支平衡一汇率

　　6.导致公司破产的情况有( BC )。

　　A.公司亏损 B.公司不能清偿到期债务 C.公司因解散而清算，资不抵债

　　D.公司转移财产 E.公司依法被撤销

　　7.银行资本的作用有( ABCD )。

　　A.满足银行正常经营对长期资金的需要 B.吸收损失和维持市场信心

　　C.为银行管理尤其是风险管理提供最根本的驱动力 D.限制银行过度业务扩张和风险承担 E.只有A和B

　　8.下列关于信用证保证金的说法正确的是( ABC )。

　　A.又称为信用证保证金存款

　　B.是采用信用证结算方式的企业为取得信用证而按规定存入银行信用证保证金专户的款项

　　C.企业向银行交纳保证金登记根据为银行退回的进账单第一联和开证行交来的信用证来单通知书及有关单据列明的金额

　　D.是银行基于对出票人资信的认可而给予的信用支持

　　E.主要功能是价格发现'套期保值和投扔获利

　　9.银行业从业人员应该遵守( ABCE )。

　　A.法律 B.行业自律性规范 C.所在机构的各种规章制度 D.其他金融机构规章 E.相关法规

　　10.商业银行债券投资的风险主要包括( ACDE )。

　　A.政治风险 B.经济风险 C.价格风险 D.利率风险 E.信用风险

　　三、判断题

　　1.跟单托收仅附金融单据，光票托收则附有金融单据和发票等商业单据。( X )

　　2.行政处罚是一种法律制裁，是追究行政责任的形式之_。( X )

　　3.短期融资券的发行主体为包括证券公司等在内的企业，它们通过发行短期融资券筹措资金，短期融资券收益率比央行票据和短期国债低。( X )

　　4.我国货币经纪公司可以向境内外机构提供经纪服务，以及从事金融产品的自营业务。( X )

　　5. 有买人金融资产权的期权叫做看涨期权，有卖出金融资产权的期权叫做看跌期权。( X )

　　6.项目贷款都是中长期贷款。( X )

　　7.《物权法》由全国人民代表大会于2007年3月通过，自2007年10月1日施行。(√ )

　　8.国内生产总值(G D P)是指在一国的领土范围内，本国居民在一定时期内所产生的、以市场价格表示的产品和劳务总值。 ( X )

　　9.某银行为达到一个月吸收存款过亿元的指标，可以采取"一万送床单"的吸收存訪式。( X )

　　10.中国银行业监督管理委员会可以对发生信用危机的银行进行重组。若重组失败,中国银行业监督管理委员会可以决定终止重组，并宣告其破产。( X )