2018银行从业资格考试法律法规考试试题:第二十二章

　　一、单选题

　　1.(单选)某银行工作人员对于《银行业从业人员职业操守》的理解存在疑惑，在询问身边同事不能得到满意解答后，可以向()寻求解释。

　　A.中国人民银行

　　B.人民法院

　　C.银监会

　　D.中国银行业协会

　　1.【答案】D。解析：《银行业从业人员职业操守》是中国银行业协会制定的。若从业人员有疑惑可向协会相关人员寻求解答。

　　2.(单选)以下机构从业人员中，必须遵守银行业从业人员职业操守的不包括()。

　　A.村镇银行工作人员

　　B.基金管理公司工作人员

　　C.企业集团财务公司工作人员

　　D.信托公司工作人员

　　2.【答案】B。解析：B 选项不属于银行业从业人员。

　　3.(单选)国家审计人员按法定程序对某公司的账户进行检查，银行业务人员因和该公司有很好的业务关系，在审计人员检查前帮助该公司进行了资产的转移。此行为违反了《银行业从业人员职业操守》中()的规定。

　　A.风险提示

　　B.协助执行

　　C.授信尽职

　　D.信息披露

　　3.【答案】B。解析：“协助执行”要求银行业从业人员应当按法定程序积极协助执法机关的执法活动，不泄露执法活动信息，不协助客户隐匿、转移资产。

　　4.(单选)下列行为中，违反银行业从业人员职业操守“内幕交易”条款的是(　)。

　　A.告知客户本银行尚未公布的重大投资行为

　　B.告知客户宏观经济情况

　　C.帮助客户分析汇率波动趋势

　　D.告知客户已经公开的上市公司财务状况

　　4.【答案】A。解析：内部信息是指为内幕人员所知悉的，尚未公开并可能影响金融交易达成、金融交易价格的重大信息，如银行或公司的经营方针和经营范围的重大变化、重大投资行为、面临的重大诉讼以及重大的购置财产的决定等信息。

　　5.(单选)下列关于银行业从业人员的行为中，不符合“信息保密”准则要求的是(　)。

　　A.将客户资料存放在保险柜

　　B.在受雇期间.不透露任何客户资料和交易信息

　　C.离职后将原工作单位客户信息向新工作单位领导汇报

　　D.妥善保管客户交易信息档案

　　5.【答案】C。解析：“信息保密”准则要求银行业从业人员在受雇期间及离职后均不得违反法律法规和所在机构关于客户隐私保护的规定.不得透露任何客户资料和交易信息。

　　6.(单选)符合银行业从业人员操守“岗位职责”条款的是(　)。

　　A.向同事打听与自身工作无关的信息

　　B.将自己保管的印章交给同事保管

　　C.除非经内部职责调整或经过适当批准.不为其他岗位人员代为履行职责或将本人工作委托他人代为履行

　　D.出于好奇或其他目的向其他同事打听客户的个人信息和交易信息

　　6.【答案】C。解析：银行业从业人员应"-3 遵守业务操作指引，遵循银行岗位职责划分和风险隔离的操作规程，确保客户交易安全：①不打听与自身工作无关的信息;②除非经内部职责调整或经过适当批准.不代其他岗位人员履行职责或将本人工作委托他人代为履行;③不得违反内部交易流程及岗位职责管理规定将自己保管的印章、重要凭证、交易密码和钥匙等与自身职责有关的物品或信息、交与或告知其他人员。

　　7.(单选)以下不属于礼貌服务内容的是()。

　　A.银行业从业人员的业务活动以客户为中心.专业的态度、得体的行为举止、为客户提供礼貌周到的服务是从业人员履行职责的基本要求

　　B.一般银行业从业人员所在机构对员工的着装、言行都有较为明确的要求，银行业从业人员应该熟知这些要求.自觉践行

　　C.银行业从业人员应当以大方得体的行为举止为客户提供优质服务.并在业务处理过程中，满足客户的合理要求，对于明显不合理的要求，也应耐心说明情况，获得客户的理解

　　D.对残障或语言存在障碍的客户.银行业从业人员应当尽可能为其提供便利

　　7.【答案】D。解析：D 选项属于公平对待的内容。

　　8.(单选)银行工作人员的以下行为没有违反内幕交易的是(　)。

　　A.银行工作人员在与家人聊天时.无意透露某机构投资者近期面临的重大诉讼信息

　　B.银行工作人员匿名开设账户进行股票投资

　　C.工作休息期间.银行工作人员小李拒绝与同事谈论工作话题

　　D.因情况紧急.银行工作人员小张将涉及内幕信息的资料委托其他部门的同事暂为保管

　　8.【答案】C。解析：银行业从业人员在日常工作和生活中，恪守有关内幕信息和内幕交易的禁止性规定.应当做到：不在不当时间和地点谈论工作话题，C 选项符合题意;不违反有关规定.将内幕信息以明示或暗示的方式告知自己的亲友，A 选项不符合题意;按照内部秘密信息保管规定妥善保管涉及内幕信息的文件和电子文档，D 选项不符合题意;不得采取匿名、假名或委托他人利用内幕信息进行内幕交易，为自己谋取不当利益，B 选项不符合题意。

　　9.(单选)下列行为中违反银行业从业人员职业操守要求的是()。

　　A.对客户财务状况进行详细了解

　　B.建议客户购买银行推出的理财产品以降低风险

　　C.建议客户购买国债以减少利息税

　　D.建议客户分批次转账以规避反洗钱检查

　　9，【答案】D。解析：D 选项违反了银行业从业人员职业操守中的“监管规避”原则。