银行从业资格考试法律法规章节考题：银行从业法律基础_第2页

　　考点20商业银行的反洗钱义务

　　14.(多选)银行业金融机构在反洗钱方面应承担的义务有(　　)。

　　A.建立内部反洗钱机制及工作流程

　　B.及时报告大额和可疑交易

　　C.建立客户身份资料和交易记录

　　D.协助反洗钱调查

　　E.在职责范围内调查可疑交易活动

　　【答案】ABCD。解析：E选项属于中国人民银行的反洗钱职责。

　　考点1中国人民银行的法定职责与业务

　　1.(多选)中国人民银行的职责有(　　)。

　　A.发布与履行其职责有关的命令和规章

　　B.依法制定和执行货币政策

　　C.发行人民币.管理人民币流通

　　D.监督管理银行间同业拆借市场和银行间债券市场

　　E.制定并发布监管制度的职责

　　【答案】ABCD。解析：选项E制定并发布监管制度的职责是银行业监管机构的职责。中国人民银行的职责除了选项ABCD外，还有以下职责：实施外汇管理.监督管理银行间外汇市场;监督管理黄金市场;持有、管理、经营国家外汇储备、黄金储备;经理国库;维护支付、清算系统的正常运行;指导、部署金融业反洗钱工作，负责反洗钱的资金监测;负责金融业的统计、调查、分析和预测;作为国家的中央银行，从事有关的国际金融活动;国务院规定的其他职责

　　2.(多选)中国人民银行为执行货币政策，可以运用的货币政策工具有(　　)。

　　A.要求银行业金融机构按照规定的比例交存存款准备金

　　B.确定中央银行浮动利率

　　C.为在中国人民银行开立账户的银行业金融机构办理再贴现

　　D.向商业银行提供贷款

　　E.在公开市场上买卖国债、其他政府债券和金融债券及外汇

　　【答案】ACDE。解析：选项8的正确表述为确定中央银行基准利率。

　　3.(单选)中国人们银行根据执行货币政策的需要，可以决定对商业银行贷款的数额、期限、利率和方式，但贷款的期限不得超过(　　)。

　　A.半年

　　B.一年

　　C.一年半

　　D.两年

　　【答案】B。解析：中国人民银行为执行货币政策，运用货币政策工具时，可以规定具体的条件和程序。中国人民银行根据执行货币政策的需要，可以决定对商业银行贷款的数额、期限、利率和方式。但贷款的期限不得超过一年。

　　4.(多选)中国人民银行不得从事的业务和工作有(　　)。

　　A.代理国务院财政部门向各金融机构组织发行、兑付国债和其他政府债券

　　B.对银行业金融机构的账户透支

　　C.不得对政府财政透支，不得直接认购、包销国债和其他政府债券

　　D.不得向地方政府、各级政府部门提供贷款.不得向非银行金融机构以及其他单位和个人提供贷款。但国务院决定中国人民银行可以向特定的非银行金融机构提供贷款的除外

　　E.不得向任何单位和个人提供担保

　　【答案】BCDE。

　　考点2人民币

　　5.(单选)下列关于人民币的法定管理部门的叙述中。有误的一项是(　　)。

　　A.人民币由中国人民银行统一印制、发行

　　B.中国人民银行发行新版人民币.只需将发行时间予以公告

　　C.残缺、污损的人民币，按照中国人民银行的规定兑换，并由中国人民银行负责收回、销毁

　　D.中国人民银行设立人民币发行库，在其分支机构设立分支库。分支库调拨人民币发行基金，应当按照上级库的调拨命令办理。任何单位和个人不得违反规定.动用发行基金

　　【答案】B。解析：中国人民银行发行新版人民币，应当将发行时间、面额、图案、式样、规格予以公告。

　　6.(单选)关于人民币的禁止性规定，下列叙述有误的一项是(　　)。

　　A.伪造、变造人民币，出售伪造、变造的人民币，或者明知是伪造、变造的人民币而运输.构成犯罪的，依法追究刑事责任;尚不构成犯罪的。由公安机关处十五日以下拘留、一万元以下罚款

　　B.购买伪造、变造的人民币或者明知是伪造、变造的人民币而持有、使用，构成犯罪的.依法追究刑事责任;尚不构成犯罪的，由公安机关处十五日以下拘留、一万元以下罚款

　　C.在宣传品、出版物或者其他商品上非法使用人民币图样的.中国人民银行应当责令改正，并销毁非法使用的人民币图样，没收违法所得。并处一万元以下罚款

　　D.印制、发售代币票券，以代替人民币在市场上流通的，中国人民银行应当责令停止违法行为.并处二十万元以下罚款

　　【答案】C。解析：在宣传品、出版物或者其他商品上非法使用人民币图样的，中国人民银行应当责令改正，并销毁非法使用的人民币图样，没收违法所得，并处五万元以下罚款。

　　考点3中国人民银行的直接检查监督权

　　7.(单选)中国人民银行的职能不包括(　　)。

　　A.制定和执行货币政策

　　B.通过审慎有效的监管.增强市场信心

　　C.防范和化解金融风险

　　D.维护金融稳定

　　【答案】B。解析：B选项属于银监会的职责。

　　8.(单选)银行业金融机构的监管职责主要由银监会行使，(　　)仍保留部分监管职责。

　　A.中国银行业协会

　　B.证监会

　　C.中国人民银行