2017年初级银行从业资格考试法律法规模拟试题（单选题100题）_第3页

　　一、单项选择题

　　1、增长型基金的基本目标是()。

　　A、追求稳定的经常性收益

　　B、既注重资本增值又注重当期收益

　　C、较多考虑当期收益

　　D、追求资本增值

　　参考答案：D

　　解析：增长型基金是指以追求资本增值为基本目标，较少考虑当期收入的基金，主要以具有良好潜力的股票为投资对象。

　　2、关于收取赎回费，以下说法正确的是()。

　　A、对持有期长于3个月但少于6个月的投资人收取的赎回费总额不高于50%计入基金财产

　　B、场外社赎回不得分段设置赎回费

　　C、场内赎回可以按照份额持有时间分段设置赎回费率

　　D、不低于赎回费总额的25%的赎回费应当归入基金财产

　　参考答案：D

　　解析：基金管理人办理开放式基金份额的赎回，应当收取赎回费。场外赎回可按份额在场外的持有时间分段设置赎回费率;场内赎回为固定赎回费率，不可按份额持有时间分段设置赎回费率。赎回费在扣除手续费后，余额不得低于赎回费总额的25%，并应当归入基金财产。对持续持有期长于3个月但少于6个月的投资人收取不低于0.5的赎回费，并将不低于赎回费总额的50%计入基金财产。

　　3、按照《公开募集证券投资基金运作管理办法》，股票基金的股票投资比重在()以上。

　　A、80%

　　B、70%

　　C、60%

　　D、50%

　　参考答案：A

　　解析：根据中国证监会对基金类别的分类标准，基金资产80%以上投资于股票的为股票基金。

　　4、当客户的利益与机构的利益，从业人员个人的利益相冲突时，应遵循的准则是()。

　　A、优先满足客户的利益

　　B、优先满足股东的利益

　　C、优先满足从业人员个人的利益

　　D、优先满足机构的利益

　　参考答案：A

　　解析：客户利益优先要求基金从业人员必须全心全意地忠实于客户，依客户利益行事，当发生利益冲突时，将客户的利益置于个人及所在机构的利益之上。

　　5、在宣传推介材料()，基金销售机构应当向监管部门报备相关材料。

　　A、发布之日前3个工作日

　　B、发布之日起5个工作日内

　　C、发布之日前5个工作日

　　D、发布结束后3个工作日内

　　参考答案：B

　　解析：其他基金销售机构的基金宣传推介材料，应当事先经基金销售机构负责基金销售业务和合规的高级管理人员检查，出具合规意见书，并自向公众分发或者发布之日起5个工作日内报工商注册登记所在地中国证监会派出机构备案。

　　6、中国证监会对于公募基金的()机构实行注册管理。

　　A、基金估值核算

　　B、基金投资顾问

　　C、基金评价

　　D、基金信息技术系统服务

　　参考答案：A

　　解析：中国证监会对于公开募集基金的基金份额登记机构、基金估值核算机构实行注册管理，对于基金投资顾问机构、基金评价机构、基金信息技术系统服务机构实行备案管理。

　　7、对基金产品的未来收益进行预测属于()。

　　A、法规许可的行为

　　B、基金管理公司可自主决策的事项

　　C、基金信息披露的禁止行为

　　D、需要事先向监管部门申请的事项

　　参考答案：C

　　解析：对证券投资业绩进行预测属于基金信息披露的禁止行为。

　　8、关于公募基金管理公司持股5%以上非主要股东的条件，以下描述正确的是()。

　　A、非主要股东为自然人的，在境内外资产管理行业从业10年以上

　　B、非主要股东为法人或者其他组织的，最近5年没有违法记录

　　C、非主要股东为自然人的，个人金融资产不低于1000万元人民币

　　D、非主要股东为法人或者其他组织的，净资产不低于3000万元人民币

　　参考答案：C

　　解析：对基金管理公司持有5%以上股权的非主要股东，非主要股东为法人或者其他组织的，净资产不低于5000万元人民币，资产质量良好，内部监控制度完善;非主要股东为自然人的，个人金融资产不低于1000万元人民币，在境内外资产管理行业从业5年以上。

　　9、基金管理公司应按照基金合同的规定及时地向()支付基金收益。

　　A、基金份额持有人

　　B、基金发起人

　　C、基金管理人

　　D、基金托管人

　　参考答案：A

　　解析：基金管理人的职责之一是按照基金合同的约定确定基金收益分配方案，及时地向基金份额持有人分配收益。

　　10、()在一定程度上会给开放式基金的长期经营业绩带来不利的影响。

　　A、依据基金合同的约定投资

　　B、依据投资计划投资

　　C、投资于流动性较高的证券

　　D、过度重视基金资产的流动性

　　参考答案：D

　　解析：特别是为满足基金赎回的需要，开放式基金必须保留一定的现金资产，并高度重视基金资产的流动性，这在一定程度上会给基金的长期经营业绩带来不利影响。

　　11、()既是基金合同的当事人，又是基金的主要服务机构。

　　A、基金份额登记机构和基金销售机构

　　B、基金投资人和基金托管人

　　C、基金投资顾问机构和基金销售机构

　　D、基金管理人和基金托管人

　　参考答案：D

　　解析：基金管理人、基金托管人既是基金的当事人，又是基金的主要服务机构。

　　12、不属于封闭式基金合同内容的是()。

　　A、确定基金交易价格

　　B、基金份额持有人的权利和义务

　　C、基金份额发售、交易安排

　　D、基金财产清算方式

　　参考答案：A

　　解析：本题考查基金合同的内容。

　　13、()年12月，首家批准筹建的中外合资基金公司国联安基金管理有限公司成立，基金业成为履行我国证券服务业入世承诺的先锋。

　　A、2000

　　B、2001

　　C、2002

　　D、2003

　　参考答案：C

　　解析：2002年12月，首家批准筹建的中外合资基金公司国联安基金管理有限公司成立，基金业成为履行我国证券服务业入世承诺的先锋。

　　14、基金宣传推介材料禁止使用()。

　　A、基金合同生效不足六个月的基金业绩

　　B、以证券市场有代表性的指数模拟历史业绩

　　C、基金合同生效十年以上的基金业绩

　　D、基金管理人管理的其他基金过往业绩

　　参考答案：A

　　解析：基金宣传推介材料可以登载该基金、基金管理人管理的其他基金的过往业绩，但基金合同生效不足6个月的除外。

　　15、基金的宣传推介应当突出()。

　　A、“业绩稳健”

　　B、“有保障、高收益”

　　C、“尽享牛市”

　　D、“投资风险”

　　参考答案：D

　　解析：基金宣传推介材料应当含有明确、醒目的风险提示和警示性文字，以提醒投资人注意投资风险，仔细阅读基金合同和基金招募说明书，了解基金的具体情况。

　　16、发起式基金是指基金管理人在募集基金时，使用公司股东资金、公司固有资金、公司高级管理人员或者基金经理等人员资金认购基金的金额不少于()元人民币，且持有期限不少于()。

　　A、2000万;2年

　　B、1000万;1年

　　C、2000万;3年

　　D、1000万;3年

　　参考答案：D

　　解析：发起式基金是指基金管理人在募集基金时，使用公司股东资金、公司固有资金、公司高级管理人员或者基金经理等人员资金认购基金的金额不少于1000万元人民币，且持有期限不少于3年。

　　17、关于基金从业人员保守秘密职业道德要求，以下理解错误的是()。

　　A、保守秘密与守法合规中举报他人违法行为并不冲突

　　B、保守秘密是基金从业人员的一项法定义务，也是基金职业道德的一项基本规范

　　C、对于已离职的人员，泄露客户信息并不违反保守秘密职业道德要求

　　D、保守秘密要求从业人员不泄露在执业活动中所获知的内幕信息

　　参考答案：C

　　解析：无论是在任职期间还是离职后，均不得泄露任何客户资料和交易信息。

　　18、基金市场营销的特殊性不包括()。

　　A、专业性

　　B、安全性

　　C、规范性

　　D、服务性

　　参考答案：B

　　解析：证券投资基金属于金融服务行业，其市场营销不同于有形产品营销，有其特殊性，主要体现在以下五个方面：①规范性;②服务性;③专业性;④持续性;⑤适用性。

　　19、关于认购与申购的区别，以下表述错误的是()。

　　A、认购费率实践中一般低于申购费率

　　B、认购申请和申购申请的份额确认日相同

　　C、申购通常按未知价确认

　　D、认购价通常固定为1元

　　参考答案：B

　　解析：基金认购与基金申购略有不同，一般区别在于：①认购费一般低于申购费，在基金募集期内认购基金份额，一般会享受到一定的费率优惠。②认购是按1元进行认购，而申购通常是按未知价确认。③认购份额要在基金合同生效时确认，并且有封闭期;而申购份额通常在T+2日之内进行确认，确认后的下一个工作日就可以赎回。

　　20、证券投资基金的“组合投资、分散风险”指的是()。

　　A、组合投资的结果是某些股票价格下跌很难用其他股票价格上涨产生的盈利来弥补

　　B、基金通过购买一篮子股票，从而分散风险

　　C、中小投资者资金量小，无法通过购买基金来分散风险

　　D、基金通常会集中资金投资几种股票，以获得超额收益

　　参考答案：B

　　解析：中小投资者由于资金量小，一般无法通过购买数量众多的股票分散投资风险。基金通常会购买几十种甚至上百种股票，投资者购买基金就相当于用很少的资金购买了一篮子股票。在多数情况下，某些股票价格下跌造成的损失可以用其他股票价格上涨产生的盈利来弥补，因此可以充分享受到组合投资、分散风险的好处。