2019年初级银行从业资格证风险管理章节习题：第五章

　　第五章 操作风险管理

　　一、单项选择题

　　1、由不完善或有问题的内部程序、员工、信息科技系统以及外部事件所造成损失的风险是(　)。

　　A、法律风险

　　B、市场风险

　　C、操作风险

　　D、流动性风险

　　2、第三方故意骗取、盗用、抢劫财产、伪造事件、攻击商业银行信息科技系统或逃避法律监管导致的损失事件，这是指(　)。

　　A、内部欺诈事件

　　B、外部欺诈事件

　　C、实物资产的损坏

　　D、执行、交割和流程管理事件

　　3、因交易处理或流程管理失败，以及与交易对方、外部供应商及销售商发生纠纷导致的损失事件是(　)。

　　A、客户、产品和业务活动事件

　　B、实物资产的损坏

　　C、信息科技系统事件

　　D、执行、交割和流程管理事件

　　4、在统计操作风险损失事件时，要对损失金额较大和发生频率较高的操作风险损失事件进行重点关注和确认，这体现了在损失事件收集工作中应坚持的(　)原则。

　　A、重要性

　　B、及时性

　　C、统一性

　　D、谨慎性

　　5、商业银行要将资本计量工作与操作风险管理实践有机融合，有效提高全行的操作风险量化管理能力，下列做法中，不符合这一要求的是(　)。

　　A、完善资本和绩效考核体系

　　B、提升全行的操作风险管理的科学性、敏感性和前瞻性

　　C、提升全员参与的风险管理理念

　　D、加强董事会风险管理委员会的监督

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　　6、“针对操作风险事件的相关信息，进行数据收集、内容分析、整改分析设计与执行、损失分配、内外部报告等程序。”——描述的是以下哪一种操作风险管理工具? (　)

　　A、风险与控制自我评估

　　B、损失数据收集

　　C、关键风险指标

　　D、行动计划

　　7、监控指标要与操作风险事件密切相关，并能够及时预警风险变化，有助于实现对操作风险的事前和事中控制，这体现了关键风险指标体系设计的(　)原则。

　　A、整体性

　　B、重要性

　　C、敏感性

　　D、可靠性

　　8、(　)是商业银行各项业务操作的集中体现，也是最容易引发操作风险的业务环节。

　　A、柜面业务

　　B、法人信贷业务

　　C、个人信贷业务

　　D、资金业务

　　9、商业银行为满足客户保值或提高自身资金收益或防范市场风险等方面的需要，利用各种金融工具进行的资金和交易活动是(　)。

　　A、法人信贷业务

　　B、个人信贷业务

　　C、资金业务

　　D、代理业务

　　10、商业银行将原来由自身负责处理的某些业务活动委托给服务提供商进行持续处理的行为是(　)。

　　A、法人信贷业务

　　B、个人信贷业务

　　C、代理业务

　　D、业务外包

　　11、商业银行外包管理的组织框架包括董事会、高级管理层及外包管理团队。下列不属于高级管理层负责的是(　)。

　　A、制定外包战略发展规划

　　B、制定外包风险管理的政策、操作流程和内控制度

　　C、定期审阅本机构外包活动相关报告

　　D、确定外包业务的范围及相关安排

　　12、商业银行的(　)负责审查批准信息科技战略，确保其与银行的总体业务战略和重大策略相一致。

　　A、董事长

　　B、董事会

　　C、监事会

　　D、高级管理层