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初级银行从业风险管理章节试题:银行监管与市场约束

中华考试网   [ 2018年1月30日 ]  【

  第八章 银行监管与市场约束大纲内容

  (一)熟悉银行监管的目标、原则和标准;

  (二)掌握风险监管的基本理念;

  (三)了解市场准入的基本内容;

  (四)了解现场检查和非现场监管的主要内容;

  (五)了解市场约束机制;

  (六)了解市场约束参与方及其作用。

  第八章 银行监管与市场约束章节试题

  (银行监管与市场约束)考试占分4分,主要讲述了银行监管和市场约束,在复习时要注意风险监管原则、银行监管方法、市场约束参与方及其作用这些知识点。取证班解密90%必考点,送价值500元VIP题库,一次通关>>

  一、单项选择题

  1.在市场准入范围和标准中,(  )不属于中资商业银行行政许可事项。

  A.机构设立

  B.机构终止

  C.董事和高级管理人员任职资格

  D.资本监管

  参考答案:D

  2.银行监管的有效实施必须具备完善的法律法规体系,从而为银行监管提供全面有效的法规依据。在我国,按照法律的效力等级划分,银行监管法律框架由(  )三个层级的法律规范构成。

  A.法律、行政法规、规章

  B.立法、行政法规、规章

  C.法律、监管文件、制度

  D.立法、监管文件、制度

  参考答案:A

  3.下列各项中不是风险处置纠正的内容的是(  )。

  A.风险纠正

  B.风险规避

  C.市场退出

  D.风险救助

  参考答案:B

  4.下列(  )不属于信用风险管理领域相关制度指引。

  A.《贷款通则》

  B.《商业银行不良资产监测和考核暂行办法》

  C.《商业银行银行账户利率风险管理的指引》

  D.《银团贷款业务指导》

  参考答案:C

  5.下列关于银行监管法律法规的说法,错误的是(  )。

  A.法律是由全国人民代表大会及其常务委员会根据《宪法》,并依照法定程序制定的有关法律规范,是法律框架的最基本组成部分

  B.行业自律性规范、司法解释、行政解释和国际金融条约四个部分作为法律框架的有效补充

  C.规章是银行监督管理部门根据法律和行政法规,在权限内制定的规范性文件,其效力等同于法规

  D.在我国,按照法律的效力等级划分,银行监管法律框架由法律、行政法规和规章三个层级的法律规范构成

  参考答案:C

  6.下列关于市场约束参与方作用的说法,不正确的是(  )。

  A.监管机构制定信息披露标准和指南,提高信息的可靠性和可比性

  B.银行为了吸收更多的存款必然要照顾存款人的利益,提高银行经营管理水平,有效控制风险

  C.评级机构作为独立的第三方,能够对银行进行客观公正的评级,为投资者和债权人提供有关资金安全的风险信息,引导公众选择与资金安全性高的金融机构开展业务,并起到市场监督的作用

  D.股东通过对股票的购买和赎回,对银行的资金调度施加压力,督促银行改善经营,控制风险

  参考答案:D

  7.银行业监管机构对银行业实施监督管理,应当遵守的原则是(  )。

  A.依法、公开、公正、有效

  B.依法、公开、公正、效率

  C.依法、公开、公平、效率

  D.依法、公开、公平、有效

  参考答案:B

  8.巴塞尔委员会于(  )重新修订并发布了新的《有效银行监管的核心原则》。

  A.2005年4月

  B.2006年4月

  C.2005年5月

  D.2012年9月

  参考答案:D

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