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2019年初级银行从业资格证银行管理备考习题(6)_第2页

来源:考试网  [2019年2月22日]  【

  【例1·多选题】中国银监会于2006年颁布的《商业银行合规风险管理指引》中对“合规”给出了明确的定义,该指引所划定的合规范围包括适用于银行业经营活动的( )。

  A.法律

  B.行政法规

  C.部门规章

  D.自律性组织的行业准则

  E.职业操守

  『正确答案』ABCDE

  『答案解析』本题考查合规的定义。《商业银行合规风险管理指引》第三条指出,法律、规则和准则是指适用于银行业经营活动的法律、行政法规、部门规章及其他规范性文件、经营规则、自律性组织的行业准则、行为守则和职业操守。

  【例2·多选题】《商业银行合规风险管理指引》明确规定了合规风险管理体系应该具有的基本要素,包括( )。

  A.合规政策

  B.合规管理部门的组织结构和资源

  C.合规风险管理计划

  D.合规风险识别和管理流程

  E.合规培训与教育制度

  『正确答案』ABCDE

  『答案解析』本题考查合规风险管理体系。《商业银行合规风险管理指引》明确规定了合规风险管理体系应该具有的基本要素,包括:合规政策、合规管理部门的组织结构和资源、合规风险管理计划、合规风险识别和管理流程、合规培训与教育制度。

  【例3·判断题】根据《商业银行合规风险管理指引》,合规负责人可以分管业务条线。( )

  A.正确

  B.错误

  『正确答案』B

  『答案解析』本题考查合规负责人职责。根据《商业银行合规风险管理指引》,合规负责人不得分管业务条线。

  【例1·单选题】( )是内部审计中最传统和最主要的工作方式。

  A.现场审计

  B.非现场审计

  C.现场走访

  D.自行查核

  『正确答案』A

  『答案解析』本题考查内部审计工作方法。现场审计是内部审计中最传统和最主要的工作方式。

  【例2·单选题】银行一般以( )年为一个周期对分支机构开展一次全面审计。

  A.半年

  B.1年

  C.2年

  D.3年

  『正确答案』D

  『答案解析』本题考查全面审计。银行一般以3年为一个周期对分支机构开展一次全面审计。

  【例3·多选题】现场审计主要包括( )等方面的内容。

  A.全面审计

  B.专项审计

  C.离任审计

  D.现场走访

  E.自行查核

  『正确答案』ABC

  『答案解析』本题考查现场审计。现场审计主要包括全面审计、专项审计、离任审计三个方面。

  【例4·判断题】《中国内部审计准则》将内部审计定义为“一种独立、客观的监督和评价活动,它通过运用系统、规范的方法,审查和评价组织的业务活动、内部控制和风险管理的适当性和有效性,以促进组织完善治理、增加价值和实现目标”。( )

  A.正确

  B.错误

  『正确答案』B

  『答案解析』本题考查内部审计定义。新修订的《中国内部审计准则》将内部审计定义为“一种独立、客观的确认和咨询活动,它通过运用系统、规范的方法,审查和评价组织的业务活动、内部控制和风险管理的适当性和有效性,以促进组织完善治理、增加价值和实现目标”。

试题来源:[银行从业2019年银行从业《银行管理(初级)》考试题库

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责编:jianghongying

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