2019年初级银行从业资格证银行管理章节考点及例题（7）

　　第四节　行业自律规则

　　考纲要求：

　　熟悉银行自律管理的主要规则和内容;

　　熟悉银行业自律管理机构的主要职责。

　　一、中国银行业协会

　　中国银行业协会(China Banking Association，CBA)成立于2000年5月。

　　(一)协会宗旨

　　中国银行业协会以促进会员单位实现共同利益为宗旨，履行自律、维权、协调、服务职能，维护银行业合法权益，维护银行业市场秩序，提高银行业从业人员素质，提高为会员服务的水平，促进银行业的健康发展。

　　(二)协会的运行机制

　　中国银行业协会的最高权力机构为会员大会，由参加协会的全体会员单位组成。会员大会的执行机构为理事会，对会员大会负责。

　　(三)协会的功能和职责

　　《中国银行业协会章程》规定，中国银行业协会履行自律、维权、协调、服务职责。

　　(四)行业自律公约

　　2006年，中国银行业协会发布实施《中国银行业自律公约》和《中国银行业自律公约实施细则(试行)》，明确了行业自律的原则、组织机构和基本规定。

　　行业自律的基本原则是依法合规、诚实守信、公平公正、团结协作、自我约束、自我管理，促进发展。

　　协会会员大会是行业自律管理的最高权力机构。

　　二、中国信托业协会

　　中国信托业协会(China Trustee Association)成立于2005年5月，是全国性信托业自律组织，是经中国银监会同意并在人民共和国民政部登记注册的非营利性社会团体法人。

　　中国信托业协会以促进会员单位实现共同利益为宗旨，履行自律、维权、协调、服务职能，发挥相关管理部门与信托业间的桥梁和纽带作用，维护信托业合法权益，维护信托业市场秩序，提高信托业从业人员素质，提高为会员服务的水平，促进信托业的健康发展。

　　三、中国财务公司协会

　　中国财务公司协会(China National Association of Finance Companies)成立于1994年，是企业集团财务公司的行业自律性组织，是全国性、非营利性的社会团体法人。在中国境内批准设立的企业集团财务公司可自愿申请成为中国财协会员。

　　中国财务公司协会的宗旨是遵守国家宪法、法律法规和国家政策，遵守社会道德风尚，认真履行“自律、维权、协调、服务”的职责，促进会员单位实现共同利益，推动财务公司行业规范、稳健发展。

　　【经典例题】

　　【例1·单选题】中国银行业协会的最高权力机构为(　)。

　　A.会员大会

　　B.理事会

　　C.常务理事会

　　D.监事会

　　『正确答案』A

　　『答案解析』本题考查中国银行业协会相关内容。中国银行业协会的最高权力机构为会员大会，由参加协会的全体会员单位组成。

　　【例2·多选题】《中国银行业协会章程》规定，中国银行业协会履行(　)职责。

　　A.自律

　　B.维权

　　C.协调

　　D.服务

　　E.督促

　　『正确答案』ABCD

　　『答案解析』本题考查协会的功能和职责。《中国银行业协会章程》规定，中国银行业协会履行自律、维权、协调、服务职责。

　　本节总结

　　熟悉银行自律管理的主要规则和内容(考纲)

　　银行自律的基本原则是依法合规、诚实守信、公平公正、团结协作、自我约束、自我管理，促进发展。

　　协会会员大会是行业自律管理的最高权力机构。

　　熟悉银行业自律管理机构的主要职责(考纲)

　　中国银行业协会、中国信托业协会和中国财务公司协会均履行自律、维权、协调、服务职责。