2019年初级银行从业资格证银行管理章节考点及例题（4）_第4页

　　【经典例题】

　　【例1·单选题】根据中国银监会的《商业银行资本管理办法(试行)》，商业银行的核心一级资本充足率不得低于(　)。

　　A.4%

　　B.5%

　　C.6%

　　D.8%

　　『正确答案』B

　　『答案解析』本题考查我国银监会发布的《商业银行资本管理办法(试行)》。商业银行各级资本充足率不得低于如下最低要求：核心一级资本充足率不得低于5%，一级资本充足率不得低于6%。

　　【例2·单选题】根据中国银监会出台的《商业银行杠杆率管理办法》，商业银行并表和未并表的杠杆率均不得低于(　)。

　　A.4%

　　B.5%

　　C.6%

　　D.8%

　　『正确答案』A

　　『答案解析』本题考查中国银监会发布的《商业银行杠杆率管理办法》。《商业银行杠杆率管理办法》规定，商业银行并表和未并表的杠杆率均不得低于4%。

　　本节总结

　　了解国际银行业监管体制改革的主要内容(考纲)

　　1.《巴塞尔协议Ⅲ》改革的主要内容：

　　“一扩一修三建”

　　2.《有效银行监管核心原则》的主要变化

　　3.公司治理改革

　　4.金融稳定理事会的成立和改革进展

　　熟悉我国银行监管的历史沿革与监管体制(考纲)

　　(一)紧跟趋势，强化各类监管指标约束

　　(二)简政放权，梳理优化行政审批流程

　　(三)架构调整，全面深化银行监管改革

　　(四)建章立制，加强银行业消费者保护

　　(五)多措并举，全力支持实体经济发展

　　熟悉《商业银行资本管理办法》的主要内容(考纲)

　　掌握公司治理和内部控制的监管原则、管控重点。(考纲)

　　1.重新定义谨慎义务、忠诚义务、风险偏好、风险偏好框架以及风险文化等概念。

　　2.引进合规原则，即银行董事会应对银行经理层的合规风险负起监督职责。

　　3.扩大董事会在风险管理与控制方面的监管职责。

　　4.强调董事会整体及其成员的任职资格要求。

　　5.建立有利于强化公司治理和风险管理的薪酬体系。

　　6.重新定位公司治理中监管者的职责，强调监管者需针对银行运作情况、董事会成员选择提供指引。

　　01监管概况

　　02监管指标和方法

　　03银行业法律体系

　　04行业自律规则